First Reliance Bancshares, Inc.

Informe acción OTCPK:FSRL

Capitalización de mercado: US$79.0m

First Reliance Bancshares Valoración

¿Está FSRL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FSRL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FSRL ($9.79) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($19)

Muy por debajo del valor justo: FSRL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FSRL?

Métrica clave: Como FSRL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FSRL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FSRL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FSRL?
Ratio PE13.7x
GananciasUS$5.78m
Capitalización bursátilUS$79.00m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FSRL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FSRL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.9x
CYVF Crystal Valley Financial
7.8xn/aUS$81.6m
OFED Oconee Federal Financial
24.5xn/aUS$81.9m
JDVB JD Bancshares
9.9xn/aUS$79.4m
FMBM F & M Bank
13.4xn/aUS$73.1m
FSRL First Reliance Bancshares
13.7x22.3%US$79.0m

Price-To-Earnings vs. Similares: FSRL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.7x) comparado con la media de empresas similares (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FSRL con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
FSRL 13.7xPromedio de la industria 13.1xNo. of Companies92PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FSRL es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.7x) en comparación con la media de la industria US Banks (13.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FSRL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FSRL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.7x
Ratio PE justo 13.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FSRL es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FSRL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$9.79
US$12.13
+23.9%
5.2%US$12.75US$11.50n/a2
Nov ’25US$9.90
US$12.13
+22.5%
5.2%US$12.75US$11.50n/a2
Oct ’25US$10.14
US$11.88
+17.1%
7.4%US$12.75US$11.00n/a2
Sep ’25US$9.36
US$11.88
+26.9%
7.4%US$12.75US$11.00n/a2
Aug ’25US$9.10
US$11.13
+22.3%
1.1%US$11.25US$11.00n/a2
Jul ’25US$7.89
US$10.63
+34.7%
5.9%US$11.25US$10.00n/a2
Jun ’25US$8.05
US$10.63
+32.0%
5.9%US$11.25US$10.00n/a2
May ’25US$8.05
US$10.25
+27.3%
2.4%US$10.50US$10.00n/a2
Apr ’25US$8.25
US$10.50
+27.3%
4.8%US$11.00US$10.00n/a2
Mar ’25US$8.40
US$10.50
+25.0%
4.8%US$11.00US$10.00n/a2
Jan ’25US$8.57
US$9.63
+12.3%
3.9%US$10.00US$9.25n/a2
Dec ’24US$7.75
US$9.13
+17.7%
1.4%US$9.25US$9.00n/a2
Nov ’24US$7.18
US$9.13
+27.1%
1.4%US$9.25US$9.00US$9.902
Oct ’24US$7.20
US$9.13
+26.7%
1.4%US$9.25US$9.00US$10.142
Sep ’24US$7.25
US$9.13
+25.9%
1.4%US$9.25US$9.00US$9.362
Jul ’24US$6.37
US$9.50
+49.1%
5.3%US$10.00US$9.00US$7.892
Jun ’24US$6.84
US$9.50
+38.9%
5.3%US$10.00US$9.00US$8.052
May ’24US$7.40
US$9.50
+28.4%
5.3%US$10.00US$9.00US$8.052
Feb ’24US$8.50
US$11.00
+29.4%
9.1%US$12.00US$10.00US$8.642
Jan ’24US$8.72
US$11.50
+31.9%
4.3%US$12.00US$11.00US$8.572
Dec ’23US$9.15
US$11.50
+25.7%
4.3%US$12.00US$11.00US$7.752
Nov ’23US$8.90
US$11.50
+29.2%
4.3%US$12.00US$11.00US$7.182

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de 20% superior al precio actual de la acción, pero no hay suficientes analistas cubriendo la empresa para determinar confianza estadística de conformidad.

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Grupo Financiero Banorte. de

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Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

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-2.4%

1Y

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Bank Negara Indonesia (Persero)

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PBNN.F

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BNP Paribas

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BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%