Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple

Informe acción OTCPK:BBAJ.F

Capitalización de mercado: US$2.4b

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple Valoración

¿Está BBAJ.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BBAJ.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BBAJ.F ($2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($5.5)

Muy por debajo del valor justo: BBAJ.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BBAJ.F?

Métrica clave: Como BBAJ.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BBAJ.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BBAJ.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BBAJ.F?
Ratio PE4.5x
GananciasMex$10.94b
Capitalización bursátilMex$49.32b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BBAJ.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BBAJ.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.8x
INTR Inter & Co
18.2x36.0%US$2.5b
NTB Bank of N.T. Butterfield & Son
7.9x-7.1%US$1.7b
CMA Comerica
17.9x10.8%US$9.6b
BAP Credicorp
11.1x11.8%US$15.2b
BBAJ.F Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple
4.5x-6.3%US$49.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: BBAJ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.5x) comparado con la media de empresas similares (13.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BBAJ.F con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
BBAJ.F 4.5xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies94PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BBAJ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.5x) comparado con la media de la industria US Banks (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BBAJ.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BBAJ.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 4.5x
Ratio PE justo n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de BBAJ.F para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BBAJ.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$2.00
US$2.99
+49.4%
8.5%US$3.41US$2.44n/a14
Nov ’25US$2.15
US$3.12
+45.0%
8.4%US$3.53US$2.52n/a14
Oct ’25US$2.40
US$3.32
+38.3%
8.2%US$4.01US$2.86n/a14
Sep ’25US$2.41
US$3.34
+38.7%
7.8%US$3.98US$2.84n/a14
Aug ’25US$2.96
US$3.49
+18.0%
8.0%US$4.13US$2.95n/a13
Jul ’25US$2.94
US$3.64
+23.9%
8.2%US$4.21US$3.01n/a12
Jun ’25US$3.42
US$4.10
+19.7%
5.4%US$4.57US$3.80n/a12
May ’25US$3.72
US$3.99
+7.1%
5.4%US$4.47US$3.72n/a13
Apr ’25US$3.94
US$4.02
+2.0%
6.9%US$4.39US$3.56n/a13
Mar ’25US$3.50
US$3.88
+10.9%
6.8%US$4.19US$3.44n/a13
Feb ’25US$3.73
US$3.88
+3.9%
6.4%US$4.21US$3.46n/a13
Jan ’25US$3.40
US$3.84
+12.9%
6.2%US$4.26US$3.49n/a13
Dec ’24US$3.21
US$3.64
+13.5%
5.3%US$3.97US$3.31n/a13
Nov ’24n/a
US$3.69
0%
5.4%US$3.99US$3.32US$2.1513
Oct ’24n/a
US$3.65
0%
8.4%US$4.04US$3.13US$2.4014
Sep ’24US$3.12
US$3.77
+20.7%
8.0%US$4.14US$3.21US$2.4114
Aug ’24US$3.02
US$3.87
+28.3%
7.5%US$4.24US$3.28US$2.9613
Jul ’24US$2.99
US$3.75
+25.5%
7.9%US$4.09US$3.13US$2.9414
Jun ’24US$3.23
US$3.75
+16.4%
7.9%US$4.09US$3.13US$3.4214
May ’24US$3.30
US$3.69
+11.7%
8.3%US$4.12US$3.06US$3.7214
Apr ’24n/a
US$3.48
0%
8.7%US$3.87US$2.95US$3.9414
Mar ’24US$3.65
US$3.45
-5.6%
8.8%US$3.86US$2.95US$3.5014
Feb ’24US$3.93
US$3.39
-13.8%
9.2%US$3.82US$2.92US$3.7314
Jan ’24US$3.21
US$2.96
-7.7%
8.4%US$3.39US$2.58US$3.4014
Dec ’23US$3.18
US$2.92
-8.2%
9.7%US$3.41US$2.30US$3.2114
Nov ’23US$2.79
US$2.79
+0.2%
10.3%US$3.33US$2.25n/a14

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$397.4b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$6.50

7D

-7.8%

1Y

-28.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€37.83

7D

-8.0%

1Y

37.3%

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.25

7D

-4.6%

1Y

7.4%