UMB Financial Corporation (NASDAQ:UMBF) parece un buen valor y pronto dejará de repartir dividendos

Los lectores habituales sabrán que en Simply Wall St nos encantan los dividendos, por lo que es emocionante ver que UMB Financial Corporation(NASDAQ:UMBF) está a punto de cotizar ex-dividendo en los próximos cuatro días. La fecha ex-dividendo es un día hábil antes de la fecha de registro, que es la fecha límite para que los accionistas estén presentes en los libros de la empresa para tener derecho a un pago de dividendos. La fecha ex-dividendo es una fecha importante a tener en cuenta, ya que cualquier compra de acciones realizada en esta fecha o con posterioridad podría suponer una liquidación tardía que no se refleje en la fecha de registro. En otras palabras, los inversores pueden comprar acciones de UMB Financial antes del 10 de junio para poder optar al dividendo, que se pagará el 1 de julio.

El próximo pago de dividendos de la empresa será de 0,39 dólares por acción. El año pasado, en total, la empresa distribuyó 1,56 dólares a los accionistas. El pago total de dividendos del año pasado muestra que UMB Financial tiene una rentabilidad del 1,9% sobre el precio actual de la acción de 80,19 dólares. Si compra esta empresa por sus dividendos, debería hacerse una idea de si los dividendos de UMB Financial son fiables y sostenibles. Para ello, debemos comprobar si los pagos de dividendos están cubiertos y si los beneficios están creciendo.

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Los dividendos suelen pagarse con los ingresos de la empresa, por lo que si una empresa paga más de lo que ha ganado, su dividendo suele correr un mayor riesgo de recorte. UMB Financial está pagando sólo el 20% de su beneficio después de impuestos, lo que es cómodamente bajo y deja un amplio margen de maniobra en caso de acontecimientos adversos.

Las empresas que reparten menos dividendos de los que obtienen en beneficios suelen tener dividendos más sostenibles. Cuanto menor sea el ratio de reparto, más margen de maniobra tendrá la empresa antes de verse obligada a recortar el dividendo.

Haga clic aquí para ver el ratio de reparto de la empresa, además de las estimaciones de los analistas sobre sus dividendos futuros.

¿Han crecido los beneficios y los dividendos?

Las acciones de empresas que generan un crecimiento sostenible de los beneficios suelen ser las mejores perspectivas de dividendos, ya que es más fácil elevar el dividendo cuando los beneficios aumentan. Si los beneficios disminuyen y la empresa se ve obligada a recortar su dividendo, los inversores podrían ver cómo el valor de su inversión se esfuma. Afortunadamente para los lectores, los beneficios por acción de UMB Financial han crecido un 14% anual durante los últimos cinco años.

La principal forma en que la mayoría de los inversores evalúan las perspectivas de dividendos de una empresa es comprobando la tasa histórica de crecimiento de los dividendos. UMB Financial ha registrado un crecimiento medio de los dividendos del 6,1% anual en los últimos 10 años. Nos complace ver que los dividendos aumentan junto con los beneficios durante varios años, lo que puede ser una señal de que la empresa tiene la intención de compartir el crecimiento con los accionistas.

Lo esencial

Desde el punto de vista de los dividendos, ¿deberían los inversores comprar o evitar UMB Financial? Por lo general, las empresas que crecen con rapidez y reparten una pequeña fracción de sus beneficios conservan las ganancias para reinvertirlas en el negocio. Y lo que es aún más importante, a veces esto puede indicar que la dirección está centrada en el futuro a largo plazo de la empresa. Creemos que se trata de una combinación bastante atractiva, y nos interesaría investigar UMB Financial más de cerca.

Así pues, aunque UMB Financial tiene buen aspecto desde el punto de vista de los dividendos, siempre merece la pena estar al día de los riesgos que entraña este valor. Nuestro análisis muestra 1 señal de advertencia para UMB Financial y usted debería tenerla en cuenta antes de comprar acciones.

Si está buscando valores que paguen buenos dividendos, le recomendamos que consulte nuestra selección de los mejores valores de dividendos.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis a largo plazo basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.