Third Coast Bancshares, Inc.

Informe acción NasdaqGS:TCBX

Capitalización de mercado: US$492.4m

Third Coast Bancshares Valoración

¿Está TCBX infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TCBX si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: TCBX ($35.41) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($39.72)

Muy por debajo del valor justo: TCBX cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TCBX?

Métrica clave: Como TCBX es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de TCBX. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TCBX por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de TCBX?
Ratio PE12.5x
GananciasUS$38.88m
Capitalización bursátilUS$492.45m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de TCBX con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de TCBX frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.1x
SHBI Shore Bancshares
13.3x16.0%US$549.2m
RCBC River City Bank
8xn/aUS$482.8m
ESQ Esquire Financial Holdings
14.7x9.9%US$604.5m
BSVN Bank7
12.5x0.3%US$452.0m
TCBX Third Coast Bancshares
12.5x10.7%US$492.4m

Price-To-Earnings vs. Similares: TCBX es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.5x) en comparación con la media de empresas similares (12.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de TCBX con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
TCBX 12.5xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies94PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: TCBX es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.5x) comparado con la media de la industria US Banks (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de TCBX comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE TCBX vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.5x
Ratio PE justo 13x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: TCBX es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TCBX de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$35.41
US$33.25
-6.1%
11.3%US$39.00US$29.00n/a4
Nov ’25US$32.53
US$33.25
+2.2%
11.3%US$39.00US$29.00n/a4
Oct ’25US$25.80
US$29.00
+12.4%
8.8%US$33.00US$26.00n/a4
Sep ’25US$25.61
US$28.75
+12.3%
9.0%US$33.00US$26.00n/a4
Aug ’25US$22.46
US$28.75
+28.0%
9.0%US$33.00US$26.00n/a4
Jul ’25US$21.06
US$24.75
+17.5%
7.8%US$27.00US$22.00n/a4
Jun ’25US$21.09
US$24.75
+17.4%
7.8%US$27.00US$22.00n/a4
May ’25US$20.09
US$24.75
+23.2%
7.8%US$27.00US$22.00n/a4
Apr ’25US$19.21
US$23.40
+21.8%
9.2%US$26.00US$20.00n/a5
Mar ’25US$19.11
US$23.40
+22.4%
9.2%US$26.00US$20.00n/a5
Feb ’25US$19.50
US$23.40
+20.0%
9.2%US$26.00US$20.00n/a5
Jan ’25US$19.87
US$20.50
+3.2%
10.6%US$24.00US$18.00n/a4
Dec ’24US$17.77
US$19.50
+9.7%
4.4%US$20.00US$18.00n/a4
Nov ’24US$15.76
US$19.50
+23.7%
4.4%US$20.00US$18.00US$32.534
Oct ’24US$17.10
US$23.25
+36.0%
3.6%US$24.00US$22.00US$25.804
Sep ’24US$19.15
US$23.50
+22.7%
4.8%US$25.00US$22.00US$25.614
Aug ’24US$20.17
US$23.50
+16.5%
4.8%US$25.00US$22.00US$22.464
Jul ’24US$15.87
US$20.67
+30.2%
4.6%US$22.00US$20.00US$21.063
Jun ’24US$16.32
US$21.00
+28.7%
3.9%US$22.00US$20.00US$21.093
May ’24US$13.95
US$21.00
+50.5%
3.9%US$22.00US$20.00US$20.093
Apr ’24US$15.71
US$22.00
+40.0%
3.7%US$23.00US$21.00US$19.213
Mar ’24US$18.06
US$22.67
+25.5%
2.1%US$23.00US$22.00US$19.113
Feb ’24US$18.99
US$22.67
+19.4%
2.1%US$23.00US$22.00US$19.503
Jan ’24US$18.43
US$23.00
+24.8%
6.1%US$25.00US$22.00US$19.873
Dec ’23US$19.56
US$23.33
+19.3%
8.1%US$26.00US$22.00US$17.773
Nov ’23US$19.86
US$23.33
+17.5%
8.1%US$26.00US$22.00US$15.763

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.25

7D

-4.6%

1Y

7.4%

Crédit Agricole

€38.6b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€13.78

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1Y

5.5%

BNP Paribas

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BNPQ.F

€58.62

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-7.4%

1Y

-3.0%