Citizens Community Bancorp Valoración
¿Está CZWI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
4/6Puntuación valoración 4/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de CZWI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: CZWI ($15.62) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($40.31)
Muy por debajo del valor justo: CZWI cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CZWI?
Métrica clave: Como CZWI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de CZWI? | |
|---|---|
| Ratio PE | 10.6x |
| Ganancias | US$14.74m |
| Capitalización bursátil | US$150.21m |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | -5.9x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de CZWI con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 11.2x | ||
FGBI First Guaranty Bancshares | 15.6x | 1.2% | US$161.3m |
FFMH First Farmers and Merchants | 9.7x | n/a | US$143.3m |
CBNA Chain Bridge Bancorp | 7.7x | -0.1% | US$156.8m |
SBFG SB Financial Group | 11.8x | 2.1% | US$139.6m |
CZWI Citizens Community Bancorp | 10.6x | -1.8% | US$150.2m |
Price-To-Earnings vs. Similares: CZWI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.6x) comparado con la media de empresas similares (11.2x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de CZWI con el de otras empresas de la industria US Banks ?
| 4 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: CZWI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.6x) comparado con la media de la industria US Banks (12.9x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de CZWI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 10.6x |
| Ratio PE justo | 9.7x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CZWI es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.7x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | US$15.62 | US$16.50 +5.6% | 3.0% | US$17.00 | US$16.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$14.03 | US$15.00 +6.9% | 3.3% | US$15.50 | US$14.50 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$12.83 | US$13.75 +7.2% | 5.5% | US$14.50 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$11.40 | US$12.75 +11.8% | 2.0% | US$13.00 | US$12.50 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$11.64 | US$12.75 +9.5% | 2.0% | US$13.00 | US$12.50 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$10.81 | US$13.25 +22.6% | 5.7% | US$14.00 | US$12.50 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$12.19 | US$13.50 +10.7% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$11.55 | US$13.75 +19.0% | 1.8% | US$14.00 | US$13.50 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$12.29 | US$12.75 +3.7% | 5.9% | US$13.50 | US$12.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | US$10.43 | US$11.25 +7.9% | 6.7% | US$12.00 | US$10.50 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | US$9.17 | US$11.25 +22.7% | 6.7% | US$12.00 | US$10.50 | US$14.03 | 2 |
| Oct ’24 | US$9.60 | US$11.17 +16.3% | 5.6% | US$12.00 | US$10.50 | US$14.07 | 3 |
| Sep ’24 | US$10.45 | US$11.17 +6.9% | 5.6% | US$12.00 | US$10.50 | US$13.40 | 3 |
| Aug ’24 | US$10.23 | US$11.17 +9.2% | 5.6% | US$12.00 | US$10.50 | US$12.83 | 3 |
| Jul ’24 | US$8.85 | US$11.00 +24.3% | 9.8% | US$12.00 | US$9.50 | US$11.40 | 3 |
| Jun ’24 | US$8.53 | US$11.67 +36.8% | 2.0% | US$12.00 | US$11.50 | US$11.64 | 3 |
| May ’24 | US$10.08 | US$12.83 +27.3% | 14.7% | US$15.50 | US$11.50 | US$10.81 | 3 |
| Apr ’24 | US$10.61 | US$14.00 +32.0% | 12.7% | US$15.50 | US$11.50 | US$12.19 | 3 |
| Mar ’24 | US$12.36 | US$14.50 +17.3% | 7.4% | US$15.50 | US$13.00 | US$11.55 | 3 |
| Feb ’24 | US$12.45 | US$14.67 +17.8% | 8.5% | US$16.00 | US$13.00 | US$12.29 | 3 |
| Jan ’24 | US$12.03 | US$15.33 +27.5% | 6.1% | US$16.00 | US$14.00 | US$11.71 | 3 |
| Dec ’23 | US$14.37 | US$15.00 +4.4% | 9.4% | US$16.00 | US$13.00 | US$10.43 | 3 |
| Nov ’23 | US$13.04 | US$15.00 +15.0% | 9.4% | US$16.00 | US$13.00 | US$9.17 | 3 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
UniCredit
€59.8b
Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.
UNCF.F
€41.75
7D
-5.5%
1Y
54.5%
Crédit Agricole
€40.3b
Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.
CRAR.F
€14.14
7D
4.0%
1Y
12.2%
Intesa Sanpaolo
€65.2b
Provides various financial products and services primarily in Italy.
IITS.F
€3.98
7D
-3.0%
1Y
39.8%