California BanCorp.

Informe acción NasdaqCM:BCAL

Capitalización de mercado: US$573.5m

California BanCorp Valoración

¿Está BCAL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Book vs. Similares

  • Price-To-Book vs. Industria

  • Price-To-Book vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BCAL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BCAL ($17.79) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($18.08)

Muy por debajo del valor justo: BCAL cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BCAL?

Métrica clave: Como BCAL es un banco no rentable, utilizamos su ratio precio-valor contable para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-valor contable de BCAL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BCAL por su valor contable actual.
¿Cual es el ratio PB de BCAL?
Ratio precio-valor contable (PB)1.1x
Valor contableUS$498.06m
Capitalización bursátilUS$573.51m

Ratio Precio-valor contable vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PB de BCAL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PB de BCAL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-valor contable futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.1x
MPB Mid Penn Bancorp
1.1x19.4%US$625.1m
SBNC Southern BancShares (N.C.)
1.1xn/aUS$551.2m
FMNB Farmers National Banc
1.3x12.4%US$593.1m
CCNE CNB Financial
1.1x9.8%US$588.0m
BCAL California BanCorp
1.1x106.7%US$573.5m

Price-To-Book vs. Similares: BCAL es cara según su ratio Price-To-Book (1.1x) en comparación con la media de empresas similares (1.1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PB de BCAL con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio-Valor ContableCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PB
BCAL 1.1xPromedio de la industria 1.0xNo. of Companies128PB00.61.21.82.43+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Book vs. Industria: BCAL es cara en función de su ratio Price-To-Book (1.1x) en comparación con la media de la industria US Banks (1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PB de BCAL comparado con su ratio PB justo? Es el ratio PB esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PB BCAL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PB actual 1.1x
Ratio PB justo n/a

Price-To-Book vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Book de BCAL para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BCAL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$17.79
US$17.67
-0.7%
2.7%US$18.00US$17.00n/a3
Nov ’25US$14.62
US$17.67
+20.8%
2.7%US$18.00US$17.00n/a3
Oct ’25US$14.55
US$18.17
+24.9%
5.7%US$19.50US$17.00n/a3
Sep ’25US$14.98
US$18.50
+23.5%
5.8%US$19.50US$17.00n/a3
Aug ’25US$15.71
US$18.50
+17.8%
5.8%US$19.50US$17.00n/a3
Jul ’25US$13.59
US$18.25
+34.3%
6.8%US$19.50US$17.00n/a2
Jun ’25US$13.92
US$18.25
+31.1%
6.8%US$19.50US$17.00n/a2
May ’25US$13.91
US$18.25
+31.2%
6.8%US$19.50US$17.00n/a2
Apr ’25US$14.65
US$20.50
+39.9%
12.2%US$23.00US$18.00n/a2
Mar ’25US$15.17
US$20.50
+35.1%
12.2%US$23.00US$18.00n/a2
Feb ’25US$16.08
US$20.50
+27.5%
12.2%US$23.00US$18.00n/a2
Jan ’25US$17.35
US$19.00
+9.5%
5.3%US$20.00US$18.00n/a2

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$384.2b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$6.28

7D

-5.3%

1Y

-32.5%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€38.48

7D

-6.1%

1Y

39.7%

BNP Paribas

€62.8b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€58.55

7D

-3.9%

1Y

-5.9%