Bangkok Life Assurance Public Company Limited

Informe acción SET:BLA

Capitalización de mercado: ฿35.2b

Bangkok Life Assurance Valoración

¿Está BLA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BLA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BLA (THB20.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (THB25.71)

Muy por debajo del valor justo: BLA cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BLA?

Métrica clave: Como BLA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BLA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BLA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BLA?
Ratio PE11.6x
Ganancias฿3.03b
Capitalización bursátil฿35.18b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BLA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BLA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.2x
TLI Thai Life Insurance
11.5x6.3%฿116.8b
BKIH BKI Holdings
11.2xn/a฿30.8b
TQM TQM Alpha
16.5x9.6%฿14.0b
TIPH Dhipaya Group Holdings
9.5xn/a฿14.4b
BLA Bangkok Life Assurance
11.6x20.5%฿35.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: BLA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.6x) comparado con la media de empresas similares (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BLA con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

6 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BLA 11.6xPromedio de la industria 11.0xNo. of Companies44PE0816243240+
6 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BLA es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.6x) en comparación con la media de la industria TH Insurance (11.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BLA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BLA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.6x
Ratio PE justo 16.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BLA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BLA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual฿20.50
฿25.13
+22.6%
7.9%฿27.10฿23.15n/a2
Nov ’25฿25.50
฿25.13
-1.5%
7.9%฿27.10฿23.15n/a2
Oct ’25฿24.60
฿25.13
+2.1%
7.9%฿27.10฿23.15n/a2
Sep ’25฿17.50
฿21.58
+23.3%
7.3%฿23.15฿20.00n/a2
Aug ’25฿17.80
฿21.58
+21.2%
7.3%฿23.15฿20.00n/a2
Jul ’25฿18.60
฿21.58
+16.0%
7.3%฿23.15฿20.00n/a2
Jun ’25฿20.50
฿21.58
+5.2%
7.3%฿23.15฿20.00n/a2
May ’25฿18.00
฿22.90
+27.2%
12.7%฿25.80฿20.00n/a2
Apr ’25฿17.50
฿22.90
+30.9%
12.7%฿25.80฿20.00n/a2
Mar ’25฿17.60
฿22.90
+30.1%
12.7%฿25.80฿20.00n/a2
Feb ’25฿19.00
฿24.40
+28.4%
5.7%฿25.80฿23.00n/a2
Jan ’25฿20.00
฿24.40
+22.0%
5.7%฿25.80฿23.00n/a2
Dec ’24฿19.90
฿24.40
+22.6%
5.7%฿25.80฿23.00n/a2
May ’24฿28.00
฿44.50
+58.9%
12.4%฿50.00฿39.00฿18.002
Apr ’24฿28.00
฿44.50
+58.9%
12.4%฿50.00฿39.00฿17.502
Mar ’24฿31.50
฿44.50
+41.3%
12.4%฿50.00฿39.00฿17.602
Feb ’24฿29.50
฿45.50
+54.2%
14.3%฿52.00฿39.00฿19.002
Jan ’24฿28.75
฿50.00
+73.9%
4.0%฿52.00฿48.00฿20.002
Dec ’23฿30.25
฿50.00
+65.3%
4.0%฿52.00฿48.00฿19.902
Nov ’23฿33.25
฿51.00
+53.4%
2.0%฿52.00฿50.00฿22.902

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de 20% superior al precio actual de la acción, pero no hay suficientes analistas cubriendo la empresa para determinar confianza estadística de conformidad.

Descubre empresas infravaloradas

Dhipaya Group Holdings

฿14.4b

An investment holding company, provides non-life insurance products in Thailand.

TIPH-F

฿28.00

7D

0%

1Y

0%

Bangkok Union Insurance

฿672.3m

Provides non-life insurance products in Thailand.

BUI-R

฿16.30

7D

3.2%

1Y

3.4%

Muang Thai Insurance

฿6.3b

Provides non-life insurance products and services in Thailand.

MTI-R

฿106.00

7D

-1.4%

1Y

-4.9%