TF Bank AB (publ)

Informe acción OM:TFBANK

Capitalización de mercado: SEK 8.0b

TF Bank Valoración

¿Está TFBANK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TFBANK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
SEK 750.45
Fair Value
51.1% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: TFBANK (SEK367) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (SEK750.45)

Muy por debajo del valor justo: TFBANK cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TFBANK?

Métrica clave: Como TFBANK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de TFBANK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TFBANK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de TFBANK?
Ratio PE13.1x
GananciasSEK 603.22m
Capitalización bursátilSEK 8.02b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de TFBANK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de TFBANK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.5x
NORION Norion Bank
6.2x6.9%SEK 7.6b
LEA Lea Bank
10.7x31.5%SEK 968.6m
SHB A Svenska Handelsbanken
9.1x-6.0%SEK 247.8b
SWED A Swedbank
7.9x-8.5%SEK 273.0b
TFBANK TF Bank
13.1x17.4%SEK 8.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: TFBANK es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.1x) en comparación con la media de empresas similares (8.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de TFBANK con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
TFBANK 13.1xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies49PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: TFBANK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.1x) en comparación con la media de la industria Swedish Banks (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de TFBANK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE TFBANK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.1x
Ratio PE justo 9.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: TFBANK es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TFBANK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualSEK 367.00
SEK 456.67
+24.4%
7.2%SEK 500.00SEK 420.00n/a3
Jan ’26SEK 365.00
SEK 405.00
+11.0%
9.7%SEK 440.00SEK 350.00n/a3
Dec ’25SEK 347.00
SEK 355.00
+2.3%
1.4%SEK 360.00SEK 350.00n/a2
Nov ’25SEK 314.00
SEK 302.00
-3.8%
19.2%SEK 360.00SEK 244.00n/a2
Oct ’25SEK 263.00
SEK 287.00
+9.1%
15.0%SEK 330.00SEK 244.00n/a2
Sep ’25SEK 252.00
SEK 270.67
+7.4%
7.2%SEK 290.00SEK 244.00n/a3
Aug ’25SEK 256.00
SEK 270.67
+5.7%
7.2%SEK 290.00SEK 244.00n/a3
Jul ’25SEK 238.00
SEK 235.67
-1.0%
11.9%SEK 273.00SEK 205.00n/a3
Jun ’25SEK 214.00
SEK 217.67
+1.7%
5.8%SEK 229.00SEK 200.00n/a3
May ’25SEK 210.00
SEK 217.67
+3.7%
5.8%SEK 229.00SEK 200.00n/a3
Apr ’25SEK 167.20
SEK 203.33
+21.6%
1.7%SEK 208.00SEK 200.00n/a3
Mar ’25SEK 169.40
SEK 197.33
+16.5%
2.7%SEK 202.00SEK 190.00n/a3
Feb ’25SEK 175.00
SEK 194.00
+10.9%
2.9%SEK 202.00SEK 190.00n/a3
Jan ’25SEK 170.40
SEK 193.67
+13.7%
1.4%SEK 196.00SEK 190.00SEK 365.003
Dec ’24SEK 148.60
SEK 195.00
+31.2%
2.1%SEK 200.00SEK 190.00SEK 347.003
Nov ’24SEK 135.80
SEK 195.00
+43.6%
2.1%SEK 200.00SEK 190.00SEK 314.003
Oct ’24SEK 149.00
SEK 195.00
+30.9%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 263.002
Sep ’24SEK 149.80
SEK 195.00
+30.2%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 252.002
Aug ’24SEK 152.00
SEK 195.00
+28.3%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 256.002
Jul ’24SEK 159.60
SEK 199.50
+25.0%
4.8%SEK 209.00SEK 190.00SEK 238.002
Jun ’24SEK 139.40
SEK 199.50
+43.1%
4.8%SEK 209.00SEK 190.00SEK 214.002
May ’24SEK 136.60
SEK 204.50
+49.7%
2.2%SEK 209.00SEK 200.00SEK 210.002
Apr ’24SEK 133.60
SEK 203.00
+51.9%
1.5%SEK 206.00SEK 200.00SEK 167.202
Mar ’24SEK 147.80
SEK 203.00
+37.3%
1.5%SEK 206.00SEK 200.00SEK 169.402
Feb ’24SEK 166.00
SEK 202.00
+21.7%
1.4%SEK 206.00SEK 200.00SEK 175.003
Jan ’24SEK 176.60
SEK 199.33
+12.9%
3.7%SEK 208.00SEK 190.00SEK 170.403
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
SEK 456.67
Fair Value
19.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/30 09:16
Precio de las acciones al final del día2025/01/30 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

TF Bank AB (publ) está cubierta por 8 analistas. 3 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
null nullABG Sundal Collier
Jens HallenCarnegie Investment Bank AB
Max CederborgDanske Bank