TF Bank AB (publ)

Informe acción OM:TFBANK

Capitalización de mercado: SEK 6.8b

TF Bank Valoración

¿Está TFBANK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TFBANK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: TFBANK (SEK317) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (SEK621.02)

Muy por debajo del valor justo: TFBANK cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TFBANK?

Métrica clave: Como TFBANK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de TFBANK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TFBANK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de TFBANK?
Ratio PE14.6x
GananciasSEK 465.76m
Capitalización bursátilSEK 6.79b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de TFBANK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de TFBANK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.5x
NORION Norion Bank
6.3x10.5%SEK 8.1b
SWED A Swedbank
7.1x-8.7%SEK 243.5b
SHB A Svenska Handelsbanken
8.2x-6.0%SEK 221.5b
SEB A Skandinaviska Enskilda Banken
8.4x-7.3%SEK 309.4b
TFBANK TF Bank
14.6x29.7%SEK 6.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: TFBANK es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.6x) en comparación con la media de empresas similares (7.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de TFBANK con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
TFBANK 14.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: TFBANK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.6x) en comparación con la media de la industria Swedish Banks (8.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de TFBANK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE TFBANK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14.6x
Ratio PE justo 11.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: TFBANK es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TFBANK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualSEK 317.00
SEK 355.00
+12.0%
1.4%SEK 360.00SEK 350.00n/a2
Nov ’25SEK 314.00
SEK 302.00
-3.8%
19.2%SEK 360.00SEK 244.00n/a2
Oct ’25SEK 263.00
SEK 287.00
+9.1%
15.0%SEK 330.00SEK 244.00n/a2
Sep ’25SEK 252.00
SEK 270.67
+7.4%
7.2%SEK 290.00SEK 244.00n/a3
Aug ’25SEK 256.00
SEK 270.67
+5.7%
7.2%SEK 290.00SEK 244.00n/a3
Jul ’25SEK 238.00
SEK 235.67
-1.0%
11.9%SEK 273.00SEK 205.00n/a3
Jun ’25SEK 214.00
SEK 217.67
+1.7%
5.8%SEK 229.00SEK 200.00n/a3
May ’25SEK 210.00
SEK 217.67
+3.7%
5.8%SEK 229.00SEK 200.00n/a3
Apr ’25SEK 167.20
SEK 203.33
+21.6%
1.7%SEK 208.00SEK 200.00n/a3
Mar ’25SEK 169.40
SEK 197.33
+16.5%
2.7%SEK 202.00SEK 190.00n/a3
Feb ’25SEK 175.00
SEK 194.00
+10.9%
2.9%SEK 202.00SEK 190.00n/a3
Jan ’25SEK 170.40
SEK 193.67
+13.7%
1.4%SEK 196.00SEK 190.00n/a3
Dec ’24SEK 148.60
SEK 195.00
+31.2%
2.1%SEK 200.00SEK 190.00n/a3
Nov ’24SEK 135.80
SEK 195.00
+43.6%
2.1%SEK 200.00SEK 190.00SEK 314.003
Oct ’24SEK 149.00
SEK 195.00
+30.9%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 263.002
Sep ’24SEK 149.80
SEK 195.00
+30.2%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 252.002
Aug ’24SEK 152.00
SEK 195.00
+28.3%
2.6%SEK 200.00SEK 190.00SEK 256.002
Jul ’24SEK 159.60
SEK 199.50
+25.0%
4.8%SEK 209.00SEK 190.00SEK 238.002
Jun ’24SEK 139.40
SEK 199.50
+43.1%
4.8%SEK 209.00SEK 190.00SEK 214.002
May ’24SEK 136.60
SEK 204.50
+49.7%
2.2%SEK 209.00SEK 200.00SEK 210.002
Apr ’24SEK 133.60
SEK 203.00
+51.9%
1.5%SEK 206.00SEK 200.00SEK 167.202
Mar ’24SEK 147.80
SEK 203.00
+37.3%
1.5%SEK 206.00SEK 200.00SEK 169.402
Feb ’24SEK 166.00
SEK 202.00
+21.7%
1.4%SEK 206.00SEK 200.00SEK 175.003
Jan ’24SEK 176.60
SEK 199.33
+12.9%
3.7%SEK 208.00SEK 190.00SEK 170.403
Dec ’23SEK 177.80
SEK 199.33
+12.1%
3.7%SEK 208.00SEK 190.00SEK 148.603
Nov ’23SEK 162.00
SEK 199.33
+23.0%
3.7%SEK 208.00SEK 190.00SEK 135.803

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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