Aozora Bank, Ltd.

Informe acción TSE:8304

Capitalización de mercado: JP¥338.3b

Aozora Bank Valoración

¿Está 8304 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Book vs. Similares

  • Price-To-Book vs. Industria

  • Price-To-Book vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 8304 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 8304 (¥2447.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (¥3324.95)

Muy por debajo del valor justo: 8304 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 8304?

Métrica clave: Como 8304 es un banco no rentable, utilizamos su ratio precio-valor contable para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-valor contable de 8304. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 8304 por su valor contable actual.
¿Cual es el ratio PB de 8304?
Ratio precio-valor contable (PB)0.7x
Valor contableJP¥452.06b
Capitalización bursátilJP¥338.34b

Ratio Precio-valor contable vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PB de 8304 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PB de 8304 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-valor contable futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.9x
7163 SBI Sumishin Net Bank
3.6x24.2%JP¥583.5b
5838 Rakuten Bank
2.8x17.6%JP¥776.8b
8309 Sumitomo Mitsui Trust Group
0.8x11.5%JP¥2.6t
7182 JAPAN POST BANK
0.6x10.3%JP¥5.4t
8304 Aozora Bank
0.7x72.5%JP¥338.3b

Price-To-Book vs. Similares: 8304 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (0.7x) comparado con la media de empresas similares (1.9x).

Ratio Precio-valor contable vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PB de 8304 con el de otras empresas de la industria JP Banks ?

3 empresas Precio-Valor ContableCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
8416 Bank Of Kochi
0.1xn/aUS$52.85m
7161 Jimoto Holdings
0.09xn/aUS$49.61m
8560 Miyazaki Taiyo Bank
0.1xn/aUS$41.82m
No hay más empresas disponibles en este rango PB
8304 0.7xPromedio de la industria 0.4xNo. of Companies27PB00.61.21.82.43+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Book vs. Industria: 8304 es cara en función de su ratio Price-To-Book (0.7x) en comparación con la media de la industria JP Banks (0.4x).

Ratio Precio-valor contable vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PB de 8304 comparado con su ratio PB justo? Es el ratio PB esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PB 8304 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PB actual 0.7x
Ratio PB justo n/a

Price-To-Book vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Book de 8304 para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 8304 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualJP¥2,452.00
JP¥2,201.67
-10.2%
13.3%JP¥2,550.00JP¥1,730.00n/a6
Dec ’25JP¥2,398.00
JP¥2,140.00
-10.8%
15.4%JP¥2,550.00JP¥1,730.00n/a6
Nov ’25JP¥2,647.00
JP¥2,046.67
-22.7%
13.0%JP¥2,500.00JP¥1,730.00n/a6
Oct ’25JP¥2,664.00
JP¥2,046.67
-23.2%
13.0%JP¥2,500.00JP¥1,730.00n/a6
Sep ’25JP¥2,687.00
JP¥2,112.86
-21.4%
16.4%JP¥2,750.00JP¥1,670.00n/a7
Aug ’25JP¥2,493.50
JP¥2,111.43
-15.3%
16.4%JP¥2,750.00JP¥1,670.00n/a7
Jul ’25JP¥2,624.00
JP¥2,111.43
-19.5%
16.4%JP¥2,750.00JP¥1,670.00n/a7
Jun ’25JP¥2,365.50
JP¥2,064.29
-12.7%
16.7%JP¥2,750.00JP¥1,600.00n/a7
May ’25JP¥2,464.50
JP¥2,108.57
-14.4%
16.2%JP¥2,750.00JP¥1,600.00n/a7
Apr ’25JP¥2,425.00
JP¥2,118.57
-12.6%
16.6%JP¥2,750.00JP¥1,600.00n/a7
Mar ’25JP¥2,681.00
JP¥2,175.71
-18.8%
16.3%JP¥2,750.00JP¥1,600.00n/a7
Feb ’25JP¥2,557.00
JP¥2,350.00
-8.1%
11.6%JP¥2,750.00JP¥1,870.00n/a7
Jan ’25JP¥3,063.00
JP¥2,387.14
-22.1%
9.0%JP¥2,750.00JP¥2,130.00n/a7
Dec ’24JP¥3,075.00
JP¥2,380.00
-22.6%
9.0%JP¥2,750.00JP¥2,130.00JP¥2,398.006
Nov ’24JP¥3,107.00
JP¥2,361.67
-24.0%
10.1%JP¥2,750.00JP¥2,020.00JP¥2,647.006
Oct ’24JP¥3,055.00
JP¥2,335.00
-23.6%
10.7%JP¥2,750.00JP¥2,020.00JP¥2,664.006
Sep ’24JP¥2,888.00
JP¥2,335.00
-19.1%
10.7%JP¥2,750.00JP¥2,020.00JP¥2,687.006
Aug ’24JP¥2,892.50
JP¥2,343.33
-19.0%
10.4%JP¥2,750.00JP¥2,020.00JP¥2,493.506
Jul ’24JP¥2,674.50
JP¥2,310.00
-13.6%
7.9%JP¥2,570.00JP¥2,020.00JP¥2,624.006
Jun ’24JP¥2,568.00
JP¥2,255.00
-12.2%
6.5%JP¥2,450.00JP¥2,020.00JP¥2,365.506
May ’24JP¥2,451.00
JP¥2,286.67
-6.7%
4.7%JP¥2,450.00JP¥2,160.00JP¥2,464.506
Apr ’24JP¥2,399.00
JP¥2,370.00
-1.2%
7.5%JP¥2,700.00JP¥2,160.00JP¥2,425.006
Mar ’24JP¥2,639.00
JP¥2,445.00
-7.4%
8.7%JP¥2,700.00JP¥2,160.00JP¥2,681.006
Feb ’24JP¥2,570.00
JP¥2,515.00
-2.1%
5.5%JP¥2,700.00JP¥2,360.00JP¥2,557.006
Jan ’24JP¥2,595.00
JP¥2,565.00
-1.2%
5.5%JP¥2,700.00JP¥2,360.00JP¥3,063.006
Dec ’23JP¥2,583.00
JP¥2,626.00
+1.7%
5.3%JP¥2,800.00JP¥2,430.00JP¥3,075.005

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/27 17:04
Precio de las acciones al final del día2024/12/27 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2024/03/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Aozora Bank, Ltd. está cubierta por 17 analistas. 5 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
null nullBarclays
Toyoki SameshimaBNP Paribas Securities (Asia)
Shinichiro NakamuraBofA Global Research