UnitedHealth Group Incorporated

Informe acción BIT:1UNH

Capitalización de mercado: €254.0b

UnitedHealth Group Valoración

¿Está 1UNH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 1UNH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.10k
Fair Value
74.1% undervalued intrinsic discount
25
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: 1UNH (€284.65) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€1099.38)

Muy por debajo del valor justo: 1UNH cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 1UNH?

Métrica clave: Como 1UNH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 1UNH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 1UNH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 1UNH?
Ratio PE13.2x
GananciasUS$22.11b
Capitalización bursátilUS$286.56b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 1UNH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 1UNH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares18.3x
ELV Elevance Health
15.8x13.85%US$91.2b
AMP Amplifon
30.5x14.24%€4.4b
HUM Humana
18x14.86%US$29.9b
CNC Centene
8.9x6.11%US$30.6b
1UNH UnitedHealth Group
13.2x9.17%€286.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: 1UNH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con la media de empresas similares (18.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 1UNH con el de otras empresas de la industria European Healthcare ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
1UNH 13.2xPromedio de la industria 19.1xNo. of Companies6PE01020304050+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 1UNH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con la media de la industria European Healthcare (19.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 1UNH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 1UNH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.2x
Ratio PE justo 40.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 1UNH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (40.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 1UNH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€284.65
€362.09
+27.20%
18.91%€554.95€273.04n/a25
May ’26€360.40
€489.65
+35.86%
8.41%€599.62€433.99n/a26
Apr ’26€488.35
€582.38
+19.25%
6.09%€648.83€480.84n/a26
Mar ’26€454.30
€607.67
+33.76%
4.77%€667.52€562.62n/a26
Feb ’26€525.00
€612.39
+16.65%
4.77%€672.70€566.99n/a26
Jan ’26€485.90
€605.77
+24.67%
4.65%€666.12€558.70n/a26
Dec ’25€580.80
€594.74
+2.40%
5.73%€676.75€520.58n/a26
Nov ’25€524.70
€573.26
+9.26%
4.65%€609.51€509.47n/a26
Oct ’25€531.10
€560.08
+5.46%
4.78%€611.93€494.95n/a25
Sep ’25€531.60
€557.20
+4.82%
4.85%€609.21€492.75n/a25
Aug ’25€527.10
€566.16
+7.41%
5.66%€626.28€501.95n/a25
Jul ’25€468.45
€529.48
+13.03%
6.35%€620.73€442.33n/a28
Jun ’25€454.45
€527.71
+16.12%
7.41%€623.30€424.76n/a28
May ’25€451.90
€530.14
+17.31%
7.68%€630.72€429.82€360.4027
Apr ’25€456.50
€543.83
+19.13%
7.46%€622.76€433.62€488.3527
Mar ’25€445.50
€547.65
+22.93%
7.26%€622.89€433.72€454.3026
Feb ’25€468.50
€548.61
+17.10%
7.09%€622.28€433.29€525.0026
Jan ’25€476.00
€538.89
+13.21%
7.42%€618.30€439.68€485.9023
Dec ’24€507.00
€539.89
+6.49%
6.24%€606.41€459.40€580.8023
Nov ’24€507.00
€553.63
+9.20%
6.63%€621.65€435.16€524.7023
Oct ’24€480.00
€530.54
+10.53%
6.61%€608.34€432.39€531.1024
Sep ’24€440.00
€519.88
+18.15%
6.67%€593.06€421.53€531.6024
Aug ’24€459.00
€516.75
+12.58%
6.80%€591.83€420.65€527.1024
Jul ’24€439.50
€526.86
+19.88%
6.78%€594.17€422.31€468.4524
Jun ’24€461.00
€547.14
+18.69%
6.62%€605.87€430.63€454.4524
May ’24€445.00
€533.29
+19.84%
6.91%€589.88€419.27€451.9023
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 25 Analysts
€361.54
Fair Value
21.3% undervalued intrinsic discount
25
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/05/20 15:38
Precio de las acciones al final del día2025/05/20 00:00
Beneficios2025/03/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

UnitedHealth Group Incorporated está cubierta por 56 analistas. 24 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
David ToungArgus Research Company
Hua HaBaird
Joshua RaskinBarclays