PT BFI Finance Indonesia Tbk

Informe acción IDX:BFIN

Capitalización de mercado: Rp13.9t

BFI Finance Indonesia Valoración

¿Está BFIN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BFIN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BFIN (IDR925) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (IDR727.39)

Muy por debajo del valor justo: BFIN cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BFIN?

Métrica clave: Como BFIN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BFIN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BFIN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BFIN?
Ratio PE8.8x
GananciasRp1.58t
Capitalización bursátilRp13.91t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BFIN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BFIN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares20.4x
ADMF Adira Dinamika Multi Finance
5.3xn/aRp10.0t
MFIN Mandala Multifinance
41.3xn/aRp16.9t
TIFA KDB Tifa Finance
30.7xn/aRp2.0t
IMJS Indomobil Multi Jasa
4.4xn/aRp1.4t
BFIN BFI Finance Indonesia
8.8x12.4%Rp13.9t

Price-To-Earnings vs. Similares: BFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.8x) comparado con la media de empresas similares (20.4x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BFIN con el de otras empresas de la industria Asian Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BFIN 8.8xPromedio de la industria 14.2xNo. of Companies26PE01020304050+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.8x) comparado con la media de la industria ID Consumer Finance (9.9x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BFIN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BFIN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.8x
Ratio PE justo 12.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.7x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BFIN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualRp920.00
Rp1,155.00
+25.5%
12.3%Rp1,300.00Rp970.00n/a5
Nov ’25Rp1,000.00
Rp1,155.00
+15.5%
12.3%Rp1,300.00Rp970.00n/a5
Oct ’25Rp985.00
Rp1,119.00
+13.6%
22.2%Rp1,500.00Rp740.00n/a5
Sep ’25Rp1,015.00
Rp1,098.75
+8.3%
25.0%Rp1,500.00Rp740.00n/a4
Aug ’25Rp940.00
Rp1,151.25
+22.5%
23.6%Rp1,500.00Rp740.00n/a4
Jul ’25Rp930.00
Rp1,303.75
+40.2%
12.0%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a4
Jun ’25Rp1,015.00
Rp1,303.75
+28.4%
12.0%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a4
May ’25Rp1,050.00
Rp1,333.33
+27.0%
12.7%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a3
Apr ’25Rp1,285.00
Rp1,533.33
+19.3%
8.1%Rp1,700.00Rp1,400.00n/a3
Mar ’25Rp1,375.00
Rp1,436.67
+4.5%
17.1%Rp1,700.00Rp1,110.00n/a3
Feb ’25Rp1,200.00
Rp1,303.33
+8.6%
10.5%Rp1,400.00Rp1,110.00n/a3
Jan ’25Rp1,205.00
Rp1,255.00
+4.1%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00n/a2
Dec ’24Rp1,160.00
Rp1,255.00
+8.2%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00n/a2
Nov ’24Rp1,020.00
Rp1,255.00
+23.0%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00Rp1,000.002
Oct ’24Rp1,145.00
Rp1,660.00
+45.0%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp985.002
Sep ’24Rp1,210.00
Rp1,660.00
+37.2%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp1,015.002
Aug ’24Rp1,290.00
Rp1,660.00
+28.7%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp940.002
Jul ’24Rp1,430.00
Rp1,683.33
+17.7%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp930.003
Jun ’24Rp1,305.00
Rp1,683.33
+29.0%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,015.003
May ’24Rp1,375.00
Rp1,683.33
+22.4%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,050.003
Apr ’24Rp1,315.00
Rp1,683.33
+28.0%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,285.003
Mar ’24Rp1,350.00
Rp1,625.00
+20.4%
1.3%Rp1,650.00Rp1,600.00Rp1,375.003
Feb ’24Rp1,160.00
Rp1,581.67
+36.4%
2.8%Rp1,625.00Rp1,520.00Rp1,200.003
Jan ’24Rp1,055.00
Rp1,560.00
+47.9%
2.6%Rp1,600.00Rp1,520.00Rp1,205.002
Dec ’23Rp1,090.00
Rp1,560.00
+43.1%
2.6%Rp1,600.00Rp1,520.00Rp1,160.002
Nov ’23Rp1,070.00
Rp1,560.00
+45.8%
2.6%Rp1,600.00Rp1,520.00Rp1,020.002

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.


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