Mandatum Oyj Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de 0MAN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

0MAN (€4.25) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (€6.92)

¿Está 0MAN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0MAN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 0MAN (€4.25) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€6.92)

Muy por debajo del valor justo: 0MAN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0MAN?

Métrica clave: Como 0MAN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0MAN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0MAN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0MAN?
Ratio PE	13.2x
Ganancias	€161.30m
Capitalización bursátil	€2.13b

Métricas y ratios de valoración clave de 0MAN. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	2.8x
Valor empresarial/EBITDA	6.5x
Ratio precio-expectativas de beneficios	-4.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0MAN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0MAN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	35.9x
JUST Just Group	16.7x	8.2%	UK£1.5b
LGEN Legal & General Group	46.1x	28.0%	UK£13.0b
CSN Chesnara	75.6x	11.8%	UK£378.2m
LRE Lancashire Holdings	5.2x	-7.5%	UK£1.5b
0MAN Mandatum Oyj	13.2x	-2.7%	€2.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0MAN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con la media de empresas similares (35.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0MAN con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

Empresa 1		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0MAN es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.2x) en comparación con la media de la industria UK Insurance (11x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0MAN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0MAN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	13.2x
Ratio PE justo	10.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 0MAN es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0MAN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	€4.25	€4.13 -2.7%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Nov ’25	€4.24	€4.13 -2.5%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Oct ’25	€4.41	€4.12 -6.7%	14.7%	€4.70	€3.20	n/a	6
Sep ’25	€4.28	€4.10 -4.2%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Aug ’25	€4.22	€4.10 -2.9%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Jul ’25	€4.22	€4.00 -5.3%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
Jun ’25	€4.12	€4.00 -3.0%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
May ’25	€4.41	€3.94 -10.7%	14.1%	€4.70	€3.20	n/a	5
Apr ’25	€4.14	€3.84 -7.3%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Mar ’25	€4.03	€3.84 -4.7%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Feb ’25	€4.13	€3.84 -7.0%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Jan ’25	€4.08	€3.84 -5.8%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Dec ’24	€3.96	€3.84 -3.1%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Nov ’24	€3.65	€3.84 +5.3%	15.1%	€4.50	€3.00	€4.24	5

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Lancashire Holdings

UK£1.5b

Provides specialty insurance and reinsurance products in London, Bermuda, and Australia.

LREL

UK£6.24

0.2%

0.5%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

0HAR

€32.52

-4.9%

13.7%

Beazley

UK£4.8b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.69

-1.1%

42.8%