Cembra Money Bank AG

Informe acción BATS-CHIXE:CMBNZ

Capitalización de mercado: CHF 2.5b

Cembra Money Bank Valoración

¿Está CMBNZ infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CMBNZ si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CMBNZ (CHF83.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CHF95.97)

Muy por debajo del valor justo: CMBNZ cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CMBNZ?

Métrica clave: Como CMBNZ es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CMBNZ. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CMBNZ por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CMBNZ?
Ratio PE15.2x
GananciasCHF 161.32m
Capitalización bursátilCHF 2.46b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CMBNZ con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CMBNZ frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.6x
IPF International Personal Finance
5.8x10.3%UK£284.5m
SUS S&U
9.3x21.7%UK£177.4m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.2x6.7%UK£153.0m
CMBNZ Cembra Money Bank
15.2x9.8%CHF 2.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: CMBNZ es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.2x) en comparación con la media de empresas similares (8.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CMBNZ con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies6PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CMBNZ es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (15.2x) en comparación con la media de la industria UK Consumer Finance (7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CMBNZ comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CMBNZ vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 15.2x
Ratio PE justo 16.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CMBNZ es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (15.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CMBNZ de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCHF 83.50
CHF 75.50
-9.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.40
CHF 75.50
-7.2%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.70
CHF 75.50
-4.1%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 78.05
CHF 75.50
-3.3%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.50
CHF 75.50
-3.8%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.93
CHF 75.50
-1.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.33
CHF 73.00
-5.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.05
CHF 73.00
-0.07%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.55
CHF 73.00
+3.5%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.30
CHF 73.00
-3.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 74.95
CHF 73.00
-2.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.30
CHF 71.50
+7.8%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.40
CHF 71.50
+9.3%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 82.102
Dec ’24CHF 64.45
CHF 73.00
+13.3%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.402
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.702
Oct ’24CHF 62.50
CHF 73.00
+16.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.052
Sep ’24CHF 64.15
CHF 73.00
+13.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.502
Aug ’24CHF 66.20
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.933
Jul ’24CHF 74.25
CHF 82.00
+10.4%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.333
Jun ’24CHF 68.35
CHF 82.00
+20.0%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.053
May ’24CHF 71.35
CHF 82.00
+14.9%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.553
Apr ’24CHF 71.50
CHF 82.00
+14.7%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.303
Mar ’24CHF 76.75
CHF 79.00
+2.9%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 74.953
Feb ’24CHF 80.85
CHF 77.67
-3.9%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.303
Jan ’24CHF 77.20
CHF 77.67
+0.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.403

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/03 02:35
Precio de las acciones al final del día2025/01/03 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Cembra Money Bank AG está cubierta por 8 analistas. 3 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse