Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

Informe acción LSE:0HBF

Capitalización de mercado: €11.6b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario Valoración

¿Está 0HBF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0HBF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 0HBF (€14) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€20.03)

Muy por debajo del valor justo: 0HBF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0HBF?

Métrica clave: Como 0HBF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0HBF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0HBF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0HBF?
Ratio PE9.2x
Ganancias€1.25b
Capitalización bursátil€11.60b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0HBF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0HBF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares6x
STAN Standard Chartered
7.3x5.1%UK£22.8b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.2b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
NWG NatWest Group
7.1x0.3%UK£31.4b
0HBF Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.2x4.0%€11.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0HBF es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.2x) en comparación con la media de empresas similares (6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0HBF con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
0HBF 9.2xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0HBF es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (9.2x) en comparación con la media de la industria UK Banks (4.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0HBF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0HBF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.2x
Ratio PE justo 5.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 0HBF es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (5.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0HBF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€14.00
€15.86
+13.3%
6.0%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.30
€15.98
+4.5%
6.3%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.16
€15.50
+2.2%
10.5%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.25
€15.46
+1.4%
10.6%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.36
€15.12
+5.3%
11.2%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€14.07
€14.80
+5.2%
11.1%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.52
€14.69
+1.2%
10.3%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.45
€14.00
+4.1%
10.2%€16.40€10.90n/a14
Apr ’25€13.81
€13.22
-4.3%
11.7%€16.40€9.90n/a14
Mar ’25€12.63
€12.91
+2.2%
9.6%€14.70€9.90n/a13
Feb ’25€12.14
€12.79
+5.3%
9.0%€14.70€9.90n/a13
Jan ’25€11.19
€12.67
+13.2%
8.8%€14.70€9.90n/a13
Dec ’24€10.80
€12.76
+18.1%
8.9%€14.70€9.90n/a13
Nov ’24€11.27
€12.80
+13.6%
9.0%€14.70€9.90€15.3013
Oct ’24€12.55
€12.92
+2.9%
7.5%€14.70€11.30€15.1613
Sep ’24€12.16
€12.71
+4.5%
7.6%€14.70€11.30€15.2513
Aug ’24€11.97
€12.42
+3.8%
8.4%€14.70€10.10€14.3613
Jul ’24€10.96
€11.81
+7.7%
9.3%€14.30€10.10€14.0713
Jun ’24€10.49
€11.61
+10.7%
9.4%€14.30€10.10€14.5212
May ’24€9.83
€11.17
+13.7%
8.3%€13.00€9.80€13.4512
Apr ’24€9.30
€11.07
+19.0%
9.3%€13.00€9.50€13.8112
Mar ’24€9.97
€11.16
+11.9%
8.4%€13.00€9.80€12.6312
Feb ’24€9.95
€10.83
+8.9%
8.7%€12.00€9.30€12.1412
Jan ’24€9.07
€10.60
+16.9%
9.7%€12.00€9.00€11.1911
Dec ’23€9.16
€10.60
+15.7%
9.7%€12.00€9.00€10.8011
Nov ’23€9.11
€10.48
+15.0%
10.1%€12.00€9.00€11.2711

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.59

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-44.6%

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€66.4b

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BNC

€3.69

7D

-4.2%

1Y

12.5%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.18

7D

-8.9%

1Y

45.3%