Intesa Sanpaolo S.p.A.

Informe acción LSE:0HBC

Capitalización de mercado: €64.1b

Intesa Sanpaolo Valoración

¿Está 0HBC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0HBC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 0HBC (€3.61) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€5.58)

Muy por debajo del valor justo: 0HBC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0HBC?

Métrica clave: Como 0HBC es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0HBC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0HBC por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0HBC?
Ratio PE7.3x
Ganancias€8.77b
Capitalización bursátil€64.06b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0HBC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0HBC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.7x
BARC Barclays
9x10.8%UK£38.2b
NWG NatWest Group
7.2x0.3%UK£32.0b
LLOY Lloyds Banking Group
7.2x4.2%UK£32.2b
STAN Standard Chartered
7.5x5.2%UK£23.6b
0HBC Intesa Sanpaolo
7.3x0.2%€64.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0HBC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.3x) comparado con la media de empresas similares (7.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0HBC con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
0HBC 7.3xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0HBC es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (7.3x) en comparación con la media de la industria UK Banks (5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0HBC comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0HBC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.3x
Ratio PE justo 6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 0HBC es cara según su ratio Price-To-Earnings (7.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0HBC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€3.61
€4.57
+26.5%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€4.03
€4.49
+11.5%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.78
€4.38
+15.9%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.77
€4.35
+15.4%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.65
€4.32
+18.4%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.56
€4.13
+16.0%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.61
€4.10
+13.7%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.53
€3.80
+7.7%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.36
€3.72
+10.5%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€2.99
€3.66
+22.3%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.80
€3.56
+27.0%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25€2.64
€3.54
+34.1%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.67
€3.54
+33.0%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.50
€3.44
+38.0%
9.0%€4.00€2.80€4.0321
Oct ’24€2.45
€3.44
+40.5%
9.3%€4.00€2.80€3.7821
Sep ’24€2.48
€3.34
+34.9%
9.9%€4.00€2.70€3.7723
Aug ’24€2.62
€3.29
+25.9%
9.7%€3.75€2.70€3.6522
Jul ’24€2.40
€3.19
+33.1%
8.5%€3.70€2.70€3.5622
Jun ’24€2.23
€3.16
+41.9%
9.6%€3.70€2.56€3.6122
May ’24€2.40
€3.02
+25.8%
10.5%€3.55€2.40€3.5322
Apr ’24€2.37
€2.99
+26.4%
10.2%€3.55€2.40€3.3622
Mar ’24€2.54
€3.00
+18.2%
10.3%€3.55€2.40€2.9923
Feb ’24€2.45
€2.79
+13.6%
8.7%€3.37€2.40€2.8023
Jan ’24€2.09
€2.73
+30.5%
10.4%€3.37€2.25€2.6422
Dec ’23€2.10
€2.72
+29.2%
11.1%€3.37€2.20€2.6722
Nov ’23€1.96
€2.49
+27.2%
17.0%€3.37€1.22€2.5023

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Banco Santander

€66.5b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.62

7D

-3.1%

1Y

11.9%

Secure Trust Bank

UK£74.8m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.92

7D

6.8%

1Y

-40.1%

UniCredit

€55.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.23

7D

-6.2%

1Y

44.9%