mBank S.A.

Informe acción LSE:0DU3

Capitalización de mercado: zł31.4b

mBank Valoración

¿Está 0DU3 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0DU3 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł1.61k
Fair Value
54.2% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: 0DU3 (PLN738.47) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN1613.3)

Muy por debajo del valor justo: 0DU3 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0DU3?

Métrica clave: Como 0DU3 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0DU3. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0DU3 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0DU3?
Ratio PE14x
Gananciaszł2.24b
Capitalización bursátilzł31.36b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0DU3 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0DU3 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares5.4x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.5xn/aUS$5.5b
BGEO Lion Finance Group
3.4x-5.1%UK£2.2b
TBCG TBC Bank Group
6.2x16.5%UK£2.2b
STAN Standard Chartered
8.6x5.5%UK£27.2b
0DU3 mBank
14x11.9%zł31.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0DU3 es cara según su ratio Price-To-Earnings (14x) en comparación con la media de empresas similares (5.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0DU3 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
0DU3 14.0xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies44PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0DU3 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14x) en comparación con la media de la industria UK Banks (6.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0DU3 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0DU3 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14x
Ratio PE justo n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de 0DU3 para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0DU3 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł738.47
zł721.84
-2.3%
8.4%zł785.00zł626.00n/a7
Feb ’26n/a
zł691.48
0%
10.3%zł784.00zł568.00n/a6
Jan ’26n/a
zł687.98
0%
10.4%zł784.00zł568.00n/a6
Dec ’25n/a
zł694.98
0%
11.3%zł784.00zł568.00n/a6
Nov ’25n/a
zł706.32
0%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Oct ’25zł610.70
zł706.32
+15.7%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Sep ’25n/a
zł692.15
0%
6.5%zł784.00zł637.90n/a6
Aug ’25zł622.06
zł689.98
+10.9%
6.6%zł784.00zł637.90n/a6
Jul ’25zł626.12
zł663.20
+5.9%
14.2%zł784.00zł495.00n/a5
Jun ’25n/a
zł678.40
0%
15.4%zł784.00zł495.00n/a5
May ’25zł683.74
zł690.78
+1.0%
11.9%zł783.90zł560.00n/a5
Apr ’25n/a
zł677.78
0%
15.4%zł783.90zł495.00n/a5
Mar ’25n/a
zł571.83
0%
13.6%zł671.00zł462.00n/a6
Feb ’25n/a
zł533.54
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Jan ’25n/a
zł533.54
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Dec ’24n/a
zł524.40
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Nov ’24n/a
zł471.83
0%
18.8%zł637.80zł360.00n/a7
Oct ’24n/a
zł466.26
0%
18.7%zł637.80zł360.00zł610.707
Sep ’24n/a
zł439.97
0%
19.6%zł637.80zł360.00n/a7
Aug ’24n/a
zł442.54
0%
19.3%zł637.80zł360.00zł622.067
Jul ’24n/a
zł404.17
0%
8.5%zł462.00zł360.00zł626.126
Jun ’24zł352.80
zł385.83
+9.4%
13.4%zł462.00zł300.00n/a6
May ’24zł354.61
zł383.50
+8.1%
13.0%zł462.00zł300.00zł683.746
Apr ’24zł298.80
zł343.50
+15.0%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Mar ’24n/a
zł343.33
0%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Feb ’24zł316.43
zł343.33
+8.5%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
zł722.30
Fair Value
2.2% overvalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

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1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/20 11:27
Precio de las acciones al final del día2025/02/20 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

mBank S.A. está cubierta por 29 analistas. 5 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Maxence Patrick Le Gouvello du TimatCA Cheuvreux
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.