PICC Property and Casualty Company Limited

Informe acción DB:PJC

Capitalización de mercado: €32.3b

PICC Property and Casualty Valoración

¿Está PJC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PJC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PJC (€1.39) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€4.15)

Muy por debajo del valor justo: PJC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PJC?

Métrica clave: Como PJC es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PJC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PJC por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PJC?
Ratio PE10.8x
GananciasCN¥22.82b
Capitalización bursátilCN¥247.18b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PJC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PJC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares11.8x
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.7%€29.6b
TLX Talanx
10.8x5.0%€20.4b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.3x2.9%€64.7b
ALV Allianz
11.8x5.9%€111.6b
PJC PICC Property and Casualty
10.8x11.1%€265.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: PJC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.8x) comparado con la media de empresas similares (11.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PJC con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
PJC 10.8xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PJC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.8x) comparado con la media de la industria German Insurance (12.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PJC comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PJC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.8x
Ratio PE justo 9.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PJC es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PJC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€1.39
€1.60
+14.8%
13.0%€1.94€0.93n/a19
Nov ’25€1.39
€1.56
+11.9%
12.9%€1.92€0.92n/a19
Oct ’25€1.27
€1.42
+11.4%
12.8%€1.80€0.85n/a20
Sep ’25€1.14
€1.43
+25.6%
9.9%€1.80€1.13n/a20
Aug ’25€1.17
€1.42
+21.6%
9.2%€1.81€1.13n/a20
Jul ’25€1.11
€1.43
+29.1%
9.4%€1.82€1.13n/a20
Jun ’25€1.17
€1.42
+21.3%
9.3%€1.80€1.12n/a21
May ’25€1.13
€1.44
+27.1%
9.2%€1.83€1.13n/a22
Apr ’25€1.19
€1.42
+19.5%
9.9%€1.82€1.13n/a22
Mar ’25€1.23
€1.35
+9.7%
11.1%€1.74€0.98n/a22
Feb ’25€1.11
€1.33
+19.7%
9.6%€1.63€0.98n/a20
Jan ’25€1.03
€1.33
+29.1%
7.2%€1.55€1.20n/a19
Dec ’24€1.04
€1.31
+25.6%
9.0%€1.55€0.99n/a21
Nov ’24€1.10
€1.32
+19.9%
9.0%€1.57€1.00€1.3920
Oct ’24€1.16
€1.33
+14.7%
8.9%€1.57€1.00€1.2721
Sep ’24€1.02
€1.27
+24.2%
11.5%€1.53€0.99€1.1422
Aug ’24€1.01
€1.22
+21.0%
12.8%€1.50€0.95€1.1722
Jul ’24€1.01
€1.21
+19.8%
12.8%€1.49€0.94€1.1122
Jun ’24€1.10
€1.23
+12.0%
13.4%€1.55€0.97€1.1722
May ’24€1.09
€1.20
+10.1%
12.8%€1.44€0.94€1.1322
Apr ’24€0.94
€1.15
+22.1%
14.7%€1.46€0.90€1.1922
Mar ’24€0.83
€1.17
+41.1%
17.2%€1.47€0.74€1.2325
Feb ’24€0.86
€1.20
+39.6%
15.8%€1.60€0.86€1.1125
Jan ’24€0.87
€1.28
+46.7%
10.9%€1.60€1.03€1.0325
Dec ’23€0.89
€1.29
+44.9%
10.2%€1.59€1.03€1.0425
Nov ’23€0.98
€1.31
+33.9%
11.5%€1.64€1.00€1.1028

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Hamilton Insurance Group

US$1.9b

Through its subsidiaries, provides underwriting specialty insurance and reinsurance risks in Bermuda and internationally.

QN0

US$17.20

7D

-1.7%

1Y

28.4%

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A financial services company, provides life and non-life insurance products in the Netherlands and internationally.

2NN

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24.7%

AXA

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AXA

€32.52

7D

-5.0%

1Y

13.9%