The Travelers Companies, Inc.

Informe acción DB:PA9

Capitalización de mercado: €52.1b

Travelers Companies Valoración

¿Está PA9 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PA9 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€628.87
Fair Value
61.9% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: PA9 (€239.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€628.87)

Muy por debajo del valor justo: PA9 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PA9?

Métrica clave: Como PA9 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PA9. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PA9 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PA9?
Ratio PE12x
GananciasUS$4.51b
Capitalización bursátilUS$54.29b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PA9 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PA9 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.4x
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
12.1x3.3%€66.1b
HNR1 Hannover Rück
14x7.1%€30.6b
TLX Talanx
11.3x5.3%€21.0b
ALV Allianz
12.5x6.5%€117.5b
PA9 Travelers Companies
12x3.6%€54.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: PA9 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12x) comparado con la media de empresas similares (12.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PA9 con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
PA9 12.0xPromedio de la industria 11.9xNo. of Companies14PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PA9 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12x) en comparación con la media de la industria German Insurance (12.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PA9 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PA9 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12x
Ratio PE justo 10.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PA9 es cara según su ratio Price-To-Earnings (12x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PA9 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€239.60
€251.15
+4.8%
10.0%€297.48€204.39n/a21
Jan ’26€229.80
€253.39
+10.3%
9.9%€297.10€205.10n/a21
Dec ’25€252.00
€252.41
+0.2%
8.9%€295.74€204.16n/a21
Nov ’25€225.50
€242.92
+7.7%
8.9%€286.69€197.91n/a21
Oct ’25€209.00
€204.89
-2.0%
8.6%€257.31€176.34n/a22
Sep ’25€203.70
€202.77
-0.5%
6.8%€225.53€176.81n/a21
Aug ’25€199.50
€207.12
+3.8%
6.9%€231.25€181.30n/a21
Jul ’25€188.65
€212.12
+12.4%
6.8%€235.24€186.70n/a22
Jun ’25€194.80
€210.53
+8.1%
6.3%€232.27€186.18n/a22
May ’25€197.85
€213.00
+7.7%
6.4%€235.42€188.71n/a22
Apr ’25€210.80
€202.51
-3.9%
9.6%€241.95€162.78n/a23
Mar ’25€204.00
€200.35
-1.8%
9.5%€240.85€162.04n/a23
Feb ’25€194.95
€199.89
+2.5%
9.0%€228.60€162.52n/a23
Jan ’25€170.15
€174.11
+2.3%
8.4%€207.12€150.38€229.8022
Dec ’24€165.70
€179.76
+8.5%
8.4%€215.69€156.61€252.0020
Nov ’24€158.15
€179.76
+13.7%
8.4%€215.69€156.61€225.5020
Oct ’24€158.00
€176.81
+11.9%
8.1%€210.82€153.99€209.0019
Sep ’24€149.75
€176.81
+18.1%
8.1%€210.82€153.99€203.7019
Aug ’24€156.30
€174.38
+11.6%
8.1%€207.92€151.87€199.5019
Jul ’24€158.85
€179.51
+13.0%
7.3%€210.77€157.62€188.6518
Jun ’24€157.75
€183.89
+16.6%
7.4%€215.21€160.94€194.8017
May ’24€165.40
€178.77
+8.1%
7.6%€209.67€150.41€197.8518
Apr ’24€156.10
€182.28
+16.8%
7.0%€212.04€161.33€210.8018
Mar ’24€174.06
€180.59
+3.8%
6.9%€209.37€159.30€204.0018
Feb ’24€174.74
€180.59
+3.3%
6.9%€209.37€159.30€194.9518
Jan ’24€176.76
€173.99
-1.6%
6.6%€208.43€159.16€170.1517
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
€262.20
Fair Value
8.6% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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7D

1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/22 03:46
Precio de las acciones al final del día2025/01/22 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

The Travelers Companies, Inc. está cubierta por 48 analistas. 17 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Jacob KilsteinArgus Research Company
Ishan MajumdarBaptista Research
Alex ScottBarclays