Sun Life Financial Inc.

Informe acción DB:LIE

Capitalización de mercado: €33.8b

Sun Life Financial Valoración

¿Está LIE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LIE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: LIE (€58.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€151.65)

Muy por debajo del valor justo: LIE cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LIE?

Métrica clave: Como LIE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LIE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LIE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LIE?
Ratio PE13.8x
GananciasCA$3.56b
Capitalización bursátilCA$49.24b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LIE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LIE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares15.3x
WUW Wüstenrot & Württembergische
25.8x34.6%€1.1b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.7%€29.8b
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.6b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.2x2.9%€64.1b
LIE Sun Life Financial
13.8x6.8%€49.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: LIE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.8x) comparado con la media de empresas similares (15.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LIE con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LIE 13.8xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies12PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LIE es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.8x) en comparación con la media de la industria German Insurance (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LIE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LIE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.8x
Ratio PE justo 11.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LIE es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LIE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€58.50
€58.39
-0.2%
9.1%€64.95€44.65n/a13
Nov ’25€51.00
€53.28
+4.5%
7.5%€59.62€43.72n/a14
Oct ’25€52.00
€50.27
-3.3%
5.1%€54.09€44.07n/a14
Sep ’25€49.00
€49.79
+1.6%
5.3%€53.61€43.68n/a13
Aug ’25€44.60
€49.79
+11.6%
4.8%€53.27€43.95n/a13
Jul ’25€45.60
€50.86
+11.5%
5.7%€56.29€44.76n/a13
Jun ’25€45.40
€50.86
+12.0%
5.7%€56.29€44.76n/a13
May ’25€47.60
€51.83
+8.9%
5.4%€56.66€45.06n/a13
Apr ’25€50.50
€51.23
+1.4%
5.3%€56.35€44.81n/a13
Mar ’25€49.00
€51.50
+5.1%
6.0%€56.20€43.18n/a13
Feb ’25€47.40
€50.33
+6.2%
6.2%€54.97€43.29n/a12
Jan ’25€46.40
€47.65
+2.7%
8.2%€52.85€38.13n/a13
Dec ’24€46.40
€47.65
+2.7%
8.2%€52.85€38.13n/a13
Nov ’24€43.40
€49.27
+13.5%
9.2%€54.94€39.64€51.0013
Oct ’24€46.00
€49.45
+7.5%
9.1%€55.02€39.70€52.0013
Sep ’24€45.40
€48.64
+7.1%
8.7%€53.62€38.69€49.0015
Aug ’24€47.60
€50.05
+5.1%
8.5%€54.49€39.31€44.6016
Jul ’24€47.80
€51.26
+7.2%
5.0%€54.99€43.85€45.6014
Jun ’24€45.40
€49.66
+9.4%
6.8%€53.94€40.96€45.4015
May ’24€44.40
€49.37
+11.2%
4.7%€52.45€42.36€47.6014
Apr ’24€42.80
€49.34
+15.3%
6.1%€52.91€42.06€50.5015
Mar ’24€45.60
€50.32
+10.4%
7.0%€54.17€40.97€49.0015
Feb ’24€45.80
€48.06
+4.9%
5.9%€51.64€40.63€47.4015
Jan ’24€43.40
€49.61
+14.3%
6.7%€55.86€43.94€46.4014
Dec ’23€45.20
€49.61
+9.7%
6.7%€55.86€43.94€46.4014
Nov ’23€43.20
€49.30
+14.1%
7.7%€57.96€42.35€43.4013

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Grupo Catalana Occidente

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OCZA

€35.85

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RSK

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Sagicor Financial

CA$872.8m

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3RQ

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7D

7.1%

1Y

7.1%