Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros

Informe acción DB:8I2

Capitalización de mercado: €1.2b

Línea Directa Aseguradora Compañía de Seguros y Reaseguros Valoración

¿Está 8I2 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 8I2 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 8I2 (€1.05) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€1.29)

Muy por debajo del valor justo: 8I2 cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 8I2?

Métrica clave: Como 8I2 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 8I2. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 8I2 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 8I2?
Ratio PE24.5x
Ganancias€48.85m
Capitalización bursátil€1.20b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 8I2 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 8I2 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.4x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.4x38.4%€587.5m
RLV RheinLand Holding
12.5xn/a€112.9m
SAFT Safety Insurance Group
16.9xn/aUS$1.3b
LPI LPI Capital Bhd
13.8x5.4%RM 5.3b
8I2 Línea Directa Aseguradora Compañía de Seguros y Reaseguros
24.5x22.3%€1.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: 8I2 es cara según su ratio Price-To-Earnings (24.5x) en comparación con la media de empresas similares (14.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 8I2 con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
8I2 24.5xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 8I2 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (24.5x) en comparación con la media de la industria German Insurance (12.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 8I2 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 8I2 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 24.5x
Ratio PE justo 12.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 8I2 es cara según su ratio Price-To-Earnings (24.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 8I2 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€1.05
€1.06
+0.3%
8.9%€1.25€0.99n/a6
Nov ’25€1.13
€1.06
-6.2%
8.9%€1.25€0.99n/a6
Oct ’25€1.04
€1.03
-0.8%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Sep ’25€1.03
€1.03
-0.06%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Aug ’25€1.08
€1.03
-4.0%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Jul ’25€1.12
€1.03
-8.6%
10.1%€1.25€0.95n/a7
Jun ’25€1.12
€1.03
-8.1%
10.1%€1.25€0.95n/a7
May ’25€0.97
€1.02
+4.9%
10.8%€1.25€0.92n/a7
Apr ’25€0.91
€0.99
+8.6%
11.3%€1.15€0.82n/a6
Mar ’25€0.91
€0.96
+6.5%
14.6%€1.15€0.76n/a6
Feb ’25€0.94
€0.96
+3.0%
14.6%€1.15€0.76n/a6
Jan ’25€0.84
€0.94
+11.0%
15.3%€1.15€0.70n/a6
Dec ’24€0.86
€0.94
+8.4%
15.3%€1.15€0.70n/a6
Nov ’24€0.80
€0.94
+16.5%
15.3%€1.15€0.70€1.136
Oct ’24€0.85
€0.93
+10.1%
15.9%€1.15€0.68€1.046
Sep ’24€0.92
€0.93
+1.3%
15.9%€1.15€0.68€1.036
Aug ’24€0.87
€0.93
+6.7%
15.9%€1.15€0.68€1.086
Jul ’24€0.82
€0.93
+12.5%
16.5%€1.15€0.70€1.126
Jun ’24€0.86
€0.93
+8.5%
16.6%€1.15€0.70€1.126
May ’24€0.84
€0.93
+10.7%
16.6%€1.15€0.70€0.976
Apr ’24€0.96
€1.05
+8.6%
15.3%€1.26€0.82€0.916
Mar ’24€0.92
€1.06
+15.4%
15.0%€1.26€0.82€0.916
Feb ’24€0.95
€1.13
+19.2%
13.6%€1.41€0.95€0.946
Jan ’24€1.04
€1.39
+33.4%
14.4%€1.60€0.98€0.846
Dec ’23€1.00
€1.38
+38.9%
14.9%€1.60€0.96€0.866
Nov ’23€0.94
€1.38
+46.1%
15.4%€1.60€0.94€0.806

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

China Life Insurance

HK$824.2b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CLF

HK$5.95

7D

0%

1Y

-22.2%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

CMA

€4.96

7D

-0.4%

1Y

27.2%