Humana Inc.

Informe acción DB:HUM

Capitalización de mercado: €34.5b

Humana Valoración

¿Está HUM infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HUM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HUM (€281.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€882.48)

Muy por debajo del valor justo: HUM cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HUM?

Métrica clave: Como HUM es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HUM. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HUM por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HUM?
Ratio PE26.4x
GananciasUS$1.36b
Capitalización bursátilUS$35.90b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HUM con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HUM frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares20.4x
FME Fresenius Medical Care
18.8x19.3%€12.4b
SHL Siemens Healthineers
28.6x14.2%€55.6b
CNC Centene
9.9x4.9%US$30.5b
AFX Carl Zeiss Meditec
24.4x16.3%€5.0b
HUM Humana
26.4x11.6%€35.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: HUM es cara según su ratio Price-To-Earnings (26.4x) en comparación con la media de empresas similares (20.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HUM con el de otras empresas de la industria European Healthcare ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
HUM 26.4xPromedio de la industria 18.7xNo. of Companies10PE01020304050+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HUM es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (26.4x) en comparación con la media de la industria German Healthcare (18.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HUM comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HUM vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 26.4x
Ratio PE justo 32.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HUM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (26.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (32.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HUM de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€281.40
€274.90
-2.3%
14.0%€405.45€236.59n/a20
Nov ’25€236.10
€269.68
+14.2%
16.5%€392.19€227.93n/a21
Oct ’25€283.50
€351.95
+24.1%
6.7%€425.65€307.77n/a22
Sep ’25€316.10
€353.28
+11.8%
6.1%€425.13€313.68n/a22
Aug ’25€332.80
€360.20
+8.2%
7.3%€438.33€307.66n/a22
Jul ’25€351.30
€349.68
-0.5%
7.9%€441.36€304.19n/a23
Jun ’25€319.80
€342.11
+7.0%
8.7%€437.95€301.84n/a21
May ’25€280.70
€349.95
+24.7%
13.7%€512.71€303.90n/a20
Apr ’25€321.50
€386.50
+20.2%
10.7%€506.55€327.88n/a20
Mar ’25€323.10
€389.84
+20.7%
10.3%€506.88€330.85n/a19
Feb ’25€348.30
€402.46
+15.6%
11.7%€507.82€331.46n/a19
Jan ’25€415.40
€530.82
+27.8%
5.1%€584.83€479.75n/a19
Dec ’24€459.50
€530.82
+15.5%
5.1%€584.83€479.75n/a19
Nov ’24€493.90
€550.65
+11.5%
5.8%€605.63€494.91€236.1019
Oct ’24€466.60
€544.25
+16.6%
6.9%€598.98€438.00€283.5021
Sep ’24€424.00
€532.23
+25.5%
6.7%€586.05€428.55€316.1022
Aug ’24€413.30
€513.18
+24.2%
7.0%€570.11€416.89€332.8022
Jul ’24€406.40
€542.27
+33.4%
5.6%€586.37€480.09€351.3022
Jun ’24€471.00
€561.08
+19.1%
4.1%€596.54€512.66€319.8022
May ’24€473.40
€542.60
+14.6%
4.9%€580.80€491.87€280.7022
Apr ’24€446.30
€555.77
+24.5%
5.2%€596.48€505.14€321.5022
Mar ’24€465.20
€563.65
+21.2%
4.9%€603.33€518.49€323.1022
Feb ’24€467.05
€558.06
+19.5%
4.7%€591.70€500.67€348.3022
Jan ’24€478.35
€575.96
+20.4%
6.0%€613.34€479.76€415.4022
Dec ’23€523.90
€598.66
+14.3%
6.0%€637.72€500.36€459.5021
Nov ’23€564.80
€565.02
+0.04%
4.3%€627.69€516.32€493.9021

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

LNA Santé

€244.4m

Engages in the management and operation of health establishments.

2N3

€23.25

7D

-5.5%

1Y

18.9%

Shandong Weigao Group Medical Polymer

HK$20.1b

Engages in the research and development, production, wholesale, and sale of medical devices in the People’s Republic of China.

UK2

HK$0.52

7D

-8.8%

1Y

-37.3%

Top Glove Corporation Bhd

RM 7.8b

An investment holding company, manufactures, trades in, and sells gloves in Malaysia, Thailand, the People’s Republic of China, and internationally.

5OU

RM 0.98

7D

0.5%

1Y

-82.5%