Ally Financial Inc.

Informe acción DB:GMZ

Capitalización de mercado: €10.2b

Ally Financial Valoración

¿Está GMZ infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de GMZ si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: GMZ (€33.12) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€66.99)

Muy por debajo del valor justo: GMZ cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de GMZ?

Métrica clave: Como GMZ es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de GMZ. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de GMZ por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de GMZ?
Ratio PE13.6x
GananciasUS$775.00m
Capitalización bursátilUS$10.55b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de GMZ con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de GMZ frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.2x
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
E4I Multitude
9.7x19.8%€107.4m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.4x13.0%€8.0b
DBK Deutsche Bank
8.3x12.6%€32.2b
GMZ Ally Financial
13.6x27.7%€11.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: GMZ es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.6x) en comparación con la media de empresas similares (10.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de GMZ con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
GMZ 13.6xPromedio de la industria 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: GMZ es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.6x) en comparación con la media de la industria European Consumer Finance (9.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de GMZ comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE GMZ vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.6x
Ratio PE justo 23.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: GMZ es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (23.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de GMZ de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€33.12
€40.16
+21.3%
15.2%€54.01€30.86n/a16
Dec ’25€37.26
€38.35
+2.9%
12.3%€51.93€30.21n/a18
Nov ’25€32.10
€37.27
+16.1%
10.7%€46.32€29.64n/a18
Oct ’25€31.77
€37.55
+18.2%
11.5%€45.17€28.91n/a18
Sep ’25€38.18
€42.55
+11.4%
8.9%€48.08€33.57n/a19
Aug ’25€41.27
€43.56
+5.6%
9.1%€49.12€34.29n/a19
Jul ’25€36.75
€40.83
+11.1%
12.7%€49.36€30.73n/a20
Jun ’25€35.20
€40.13
+14.0%
13.2%€50.14€30.64n/a18
May ’25€36.14
€40.41
+11.8%
13.2%€50.69€30.98n/a18
Apr ’25€36.62
€38.07
+4.0%
16.0%€48.96€25.86n/a18
Mar ’25€34.10
€37.00
+8.5%
14.5%€47.06€25.84n/a20
Feb ’25€33.82
€36.62
+8.3%
14.0%€46.92€25.76n/a21
Jan ’25€31.39
€29.64
-5.6%
15.7%€36.92€22.80n/a20
Dec ’24€28.07
€28.40
+1.2%
18.4%€36.75€20.21€37.2620
Nov ’24€22.84
€28.72
+25.7%
18.6%€37.80€19.37€32.1019
Oct ’24€24.98
€30.90
+23.7%
17.0%€42.57€20.81€31.7718
Sep ’24€25.17
€30.06
+19.4%
17.1%€41.48€20.28€38.1818
Aug ’24€27.31
€29.41
+7.7%
16.2%€40.43€21.56€41.2719
Jul ’24€24.43
€29.04
+18.9%
20.7%€43.07€20.16€36.7519
Jun ’24€24.64
€29.08
+18.0%
19.9%€42.56€19.92€35.2018
May ’24€23.40
€29.08
+24.3%
19.9%€42.56€19.92€36.1418
Apr ’24€22.76
€31.40
+37.9%
22.2%€47.02€20.28€36.6218
Mar ’24€27.73
€33.40
+20.4%
20.4%€48.21€22.68€34.1018
Feb ’24€29.78
€31.94
+7.3%
20.8%€46.83€20.20€33.8218
Jan ’24€23.21
€30.49
+31.4%
22.0%€43.29€17.88€31.3918
Dec ’23€25.53
€30.83
+20.8%
21.7%€43.70€18.05€28.0718

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/19 23:43
Precio de las acciones al final del día2024/12/19 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Ally Financial Inc. está cubierta por 37 analistas. 17 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Jason GoldbergBarclays
Jason GoldbergBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research