First National Financial Corporation

Informe acción DB:63Z

Capitalización de mercado: €1.8b

First National Financial Valoración

¿Está 63Z infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 63Z si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 63Z (€29.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€50.75)

Muy por debajo del valor justo: 63Z cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 63Z?

Métrica clave: Como 63Z es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 63Z. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 63Z por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 63Z?
Ratio PE14.8x
GananciasCA$180.66m
Capitalización bursátilCA$2.67b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 63Z con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 63Z frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares19.9x
PBB Deutsche Pfandbriefbank
11.2x35.3%€691.9m
HYQ Hypoport
46.2x30.4%€1.4b
GLJ Grenke
9.8x25.2%€731.6m
FTK flatexDEGIRO
12.4x8.5%€1.5b
63Z First National Financial
14.8x15.9%€2.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: 63Z es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.8x) comparado con la media de empresas similares (19.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 63Z con el de otras empresas de la industria European Diversified Financial ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
63Z 14.8xPromedio de la industria 10.8xNo. of Companies13PE01020304050+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 63Z es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.8x) en comparación con la media de la industria German Diversified Financial (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 63Z comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 63Z vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14.8x
Ratio PE justo 16.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 63Z es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 63Z de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€29.60
€28.75
-2.9%
4.0%€30.47€27.16n/a5
Nov ’25€26.00
€28.75
+10.6%
4.0%€30.47€27.16n/a5
Oct ’25€25.40
€27.17
+7.0%
4.2%€29.01€25.72n/a5
Sep ’25€24.40
€27.17
+11.3%
4.2%€29.01€25.72n/a5
Aug ’25€24.00
€27.50
+14.6%
3.8%€29.39€26.05n/a6
Jul ’25€23.40
€27.79
+18.8%
2.3%€28.70€26.65n/a6
Jun ’25€24.00
€27.72
+15.5%
2.3%€28.63€26.58n/a6
May ’25€25.40
€27.87
+9.7%
3.7%€29.91€26.51n/a6
Apr ’25€25.60
€28.78
+12.4%
4.2%€30.60€27.20n/a6
Mar ’25€26.80
€29.10
+8.6%
4.2%€30.94€27.50n/a6
Feb ’25€27.20
€28.92
+6.3%
5.1%€30.98€26.85n/a6
Jan ’25€25.60
€28.56
+11.5%
4.5%€30.16€26.73n/a6
Dec ’24€24.20
€28.56
+18.0%
4.5%€30.16€26.73n/a6
Nov ’24€24.60
€28.56
+16.1%
4.5%€30.04€26.62€26.006
Oct ’24€25.20
€29.31
+16.3%
1.6%€30.11€28.74€25.406
Sep ’24€25.00
€29.31
+17.2%
1.6%€30.11€28.74€24.406
Aug ’24€26.60
€27.64
+3.9%
4.2%€30.15€26.72€24.006
Jul ’24€25.80
€26.34
+2.1%
1.3%€26.68€26.01€23.406
Jun ’24€26.40
€26.34
-0.2%
1.3%€26.68€26.01€24.006
May ’24€24.80
€26.47
+6.7%
1.9%€26.91€25.57€25.406
Apr ’24€24.80
€26.49
+6.8%
3.8%€27.76€24.99€25.606
Mar ’24€27.20
€25.98
-4.5%
5.0%€27.59€24.14€26.806
Feb ’24€26.60
€24.77
-6.9%
7.2%€27.52€22.71€27.206
Jan ’24€24.40
€26.52
+8.7%
6.7%€29.60€24.42€25.606
Dec ’23€25.00
€26.52
+6.1%
6.7%€29.60€24.42€24.206
Nov ’23€25.00
€26.52
+6.1%
6.7%€29.60€24.42€24.606

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

1.0%

1Y

22.2%

Mutares SE KGaA

€484.6m

A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.

MUX

€22.40

7D

1.1%

1Y

-29.3%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.20

7D

5.9%

1Y

31.5%