Alerus Financial Corporation

Informe acción DB:5QD

Capitalización de mercado: €514.0m

Alerus Financial Valoración

¿Está 5QD infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 5QD si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€31.21
Fair Value
39.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: 5QD (€18.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€31.21)

Muy por debajo del valor justo: 5QD cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 5QD?

Métrica clave: Como 5QD es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 5QD. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 5QD por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 5QD?
Ratio PE25.6x
GananciasUS$21.07m
Capitalización bursátilUS$539.84m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 5QD con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 5QD frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares19.4x
HYQ Hypoport
45.2x27.9%€1.4b
VVV3 Ökoworld
9.3x6.5%€207.6m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
12.7x35.2%€788.0m
GLJ Grenke
10.3x24.6%€761.6m
5QD Alerus Financial
25.6x43.8%€539.8m

Price-To-Earnings vs. Similares: 5QD es cara según su ratio Price-To-Earnings (25.6x) en comparación con la media de empresas similares (19.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 5QD con el de otras empresas de la industria European Diversified Financial ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
5QD 25.6xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies11PE01020304050+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 5QD es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (25.6x) en comparación con la media de la industria German Diversified Financial (12.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 5QD comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 5QD vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 25.6x
Ratio PE justo 22.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 5QD es cara según su ratio Price-To-Earnings (25.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (22.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 5QD de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€18.80
€22.58
+20.1%
1.9%€23.06€22.10n/a5
Feb ’26€18.00
€22.58
+25.5%
1.9%€23.06€22.10n/a5
Jan ’26€16.00
€22.92
+43.2%
3.5%€24.12€22.19n/a4
Dec ’25€19.00
€22.04
+16.0%
5.0%€23.75€20.90n/a5
Nov ’25€18.30
€20.96
+14.5%
3.3%€22.07€20.23n/a5
Oct ’25€20.20
€21.68
+7.3%
2.6%€22.59€20.78n/a5
Sep ’25€19.90
€21.93
+10.2%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Aug ’25€20.40
€21.93
+7.5%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Jul ’25€17.90
€20.48
+14.4%
5.2%€21.53€18.73n/a4
Jun ’25€17.30
€20.59
+19.0%
1.9%€21.16€20.24n/a4
May ’25€18.30
€20.73
+13.3%
4.0%€22.01€19.67n/a4
Apr ’25€19.70
€21.24
+7.8%
4.3%€22.16€20.31n/a4
Mar ’25€19.70
€22.16
+12.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Feb ’25€20.80
€22.16
+6.5%
6.8%€24.01€20.31€18.003
Jan ’25€19.90
€19.07
-4.2%
13.5%€20.88€15.44€16.003
Dec ’24€16.40
€16.59
+1.2%
4.5%€17.52€15.67€19.003
Nov ’24€16.10
€17.39
+8.0%
5.2%€18.45€16.09€18.304
Oct ’24€16.70
€18.57
+11.2%
5.5%€19.87€17.03€20.204
Sep ’24€17.70
€18.14
+2.5%
6.8%€19.50€16.33€19.904
Aug ’24€17.60
€18.14
+3.1%
6.8%€19.50€16.33€20.404
Jul ’24€16.70
€17.10
+2.4%
6.9%€18.24€15.51€17.904
Jun ’24€15.30
€15.27
-0.2%
5.0%€16.41€14.58€17.304
May ’24€13.20
€15.27
+15.7%
5.0%€16.41€14.58€18.304
Apr ’24€14.00
€17.42
+24.4%
7.4%€19.25€16.50€19.703
Mar ’24€18.40
€19.42
+5.5%
2.2%€20.03€19.12€19.703
Feb ’24€18.70
€19.42
+3.8%
2.2%€20.03€19.12€20.803
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€20.76
Fair Value
9.4% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/20 16:33
Precio de las acciones al final del día2025/02/20 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Alerus Financial Corporation está cubierta por 5 analistas. 5 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods