Oportun Financial Corporation

Informe acción DB:4L0

Capitalización de mercado: €108.3m

Oportun Financial Valoración

¿Está 4L0 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 4L0 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de 4L0 para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de 4L0 para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 4L0?

Métrica clave: Como 4L0 no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de 4L0. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 4L0 por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de 4L0?
Ratio precio-ventas (PS)0.2x
VentasUS$796.99m
Capitalización bursátilUS$113.67m

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de 4L0 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de 4L0 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.8x
E4I Multitude
0.9x24.0%€101.8m
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
CAG0 Clere
1.9xn/a€91.9m
LQAG Laiqon
3.2x22.3%€96.3m
4L0 Oportun Financial
0.2x12.8%€113.7m

Price-To-Sales vs. Similares: 4L0 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.2x) comparado con la media de empresas similares (1.8x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de 4L0 con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

7 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industria1.6x9.9%
4L0 Oportun Financial
 0.2x12.8%US$113.67m
4L0 0.2xPromedio de la industria 1.6xNo. of Companies6PS01.63.24.86.48+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industria1.6x21.4%
4L0 Oportun Financial
 0.2x114.5%US$113.67m
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: 4L0 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.2x) comparado con la media de la industria European Consumer Finance (1.6x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de 4L0 comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS 4L0 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 0.2x
Ratio PS justo 2x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: 4L0 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 4L0 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€2.86
€5.43
+89.8%
39.1%€7.55€3.30n/a2
Nov ’25€2.18
€5.29
+142.9%
39.1%€7.37€3.22n/a2
Aug ’25€2.44
€5.31
+117.4%
39.1%€7.38€3.23n/a2
Jul ’25€2.30
€5.37
+133.6%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Jun ’25€2.70
€5.37
+99.0%
39.1%€7.48€3.27n/a2
May ’25€2.98
€5.37
+80.3%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Apr ’25€2.20
€3.44
+56.6%
6.7%€3.67€3.21n/a2
Mar ’25€3.54
€6.62
+87.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Feb ’25€3.36
€6.62
+97.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Jan ’25€3.40
€6.47
+90.2%
24.1%€8.20€4.10n/a5
Dec ’24€2.34
€6.36
+171.7%
21.6%€8.42€4.21n/a5
Nov ’24€5.45
€8.43
+54.7%
22.1%€12.29€6.62€2.186
Oct ’24€6.70
€7.71
+15.1%
26.7%€11.92€5.50€2.146
Sep ’24€6.35
€7.71
+21.5%
26.7%€11.92€5.50€2.346
Aug ’24€5.50
€6.64
+20.6%
14.6%€8.14€4.98€2.446
Jul ’24€5.40
€6.48
+20.0%
18.6%€8.28€4.37€2.306
Jun ’24€5.30
€6.12
+15.4%
17.9%€7.46€4.43€2.704
May ’24€3.40
€5.12
+50.7%
24.2%€7.32€3.66€2.985
Apr ’24€3.54
€5.94
+67.8%
30.6%€9.28€3.71€2.205
Mar ’24€5.60
€10.05
+79.5%
40.0%€16.58€5.53€3.546
Feb ’24€6.30
€10.05
+59.6%
40.0%€16.58€5.53€3.366
Jan ’24€5.10
€11.70
+129.4%
36.0%€17.87€6.45€3.407
Dec ’23€5.20
€11.70
+125.0%
36.0%€17.87€6.45€2.347
Nov ’23€5.45
€12.95
+137.6%
35.6%€20.26€6.58€5.457

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de 20% superior al precio actual de la acción, pero no hay suficientes analistas cubriendo la empresa para determinar confianza estadística de conformidad.

Descubre empresas infravaloradas

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

1.0%

1Y

22.2%

Exor

€20.6b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€95.55

7D

2.9%

1Y

8.8%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

7D

6.6%

1Y

29.1%