PT Bank CIMB Niaga Tbk

Informe acción MUN:NKX

Capitalización de mercado: €2.6b

Bank CIMB Niaga Valoración

¿Está NKX infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de NKX si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: NKX (€0.1) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€0.2)

Muy por debajo del valor justo: NKX cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de NKX?

Métrica clave: Como NKX es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de NKX. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de NKX por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de NKX?
Ratio PE6.7x
GananciasRp6.65t
Capitalización bursátilRp44.37t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de NKX con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de NKX frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.2x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
CBOM Credit Bank of Moscow
6.3x26.9%₽164.3b
NKX Bank CIMB Niaga
6.7x13.5%€44.4t

Price-To-Earnings vs. Similares: NKX es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de empresas similares (7.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de NKX con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
NKX 6.7xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: NKX es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de la industria European Banks (7.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de NKX comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE NKX vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.7x
Ratio PE justo 11x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: NKX es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de NKX de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€0.10
€0.14
+34.5%
4.8%€0.14€0.13n/a4
Nov ’25€0.11
€0.14
+22.3%
6.8%€0.14€0.12n/a4
Oct ’25€0.11
€0.13
+14.1%
6.3%€0.14€0.11n/a4
Sep ’25€0.10
€0.13
+21.8%
6.3%€0.14€0.11n/a4
Aug ’25€0.097
€0.13
+30.6%
6.3%€0.14€0.11n/a4
Jul ’25€0.093
€0.13
+42.1%
8.1%€0.14€0.12n/a4
Jun ’25€0.11
€0.13
+23.5%
8.1%€0.14€0.12n/a4
May ’25€0.11
€0.14
+26.3%
5.5%€0.15€0.13n/a4
Apr ’25€0.12
€0.14
+14.8%
5.5%€0.15€0.13n/a4
Mar ’25€0.12
€0.14
+18.5%
6.6%€0.15€0.13n/a4
Feb ’25€0.096
€0.13
+35.8%
7.9%€0.14€0.12n/a3
Jan ’25€0.094
€0.13
+38.7%
7.9%€0.14€0.12n/a3
Dec ’24€0.099
€0.13
+31.7%
7.9%€0.14€0.12n/a3
Nov ’24€0.099
€0.13
+29.8%
9.7%€0.14€0.12€0.112
Oct ’24€0.099
€0.097
-1.8%
26.1%€0.13€0.072€0.113
Sep ’24€0.097
€0.097
+0.2%
26.1%€0.13€0.072€0.103
Aug ’24€0.095
€0.097
+2.3%
26.1%€0.13€0.072€0.0973
Jul ’24€0.092
€0.085
-8.1%
9.3%€0.092€0.074€0.0933
Jun ’24€0.086
€0.085
-1.1%
9.3%€0.092€0.074€0.113
May ’24€0.076
€0.081
+6.2%
9.4%€0.092€0.074€0.113
Apr ’24€0.072
€0.081
+12.0%
9.4%€0.092€0.074€0.123
Mar ’24€0.071
€0.085
+19.0%
8.0%€0.092€0.078€0.122
Feb ’24€0.068
€0.08
+19.1%
5.2%€0.085€0.076€0.0962
Jan ’24€0.07
€0.08
+15.7%
5.2%€0.085€0.076€0.0942
Dec ’23€0.07
€0.085
+21.6%
4.7%€0.088€0.079€0.0993
Nov ’23€0.07
€0.082
+17.8%
13.2%€0.091€0.064€0.0994

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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