Crédit Agricole S.A.

Informe acción DB:XCA

Capitalización de mercado: €40.4b

Crédit Agricole Valoración

¿Está XCA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de XCA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: XCA (€13.32) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€36.72)

Muy por debajo del valor justo: XCA cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de XCA?

Métrica clave: Como XCA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de XCA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de XCA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de XCA?
Ratio PE6.7x
Ganancias€6.04b
Capitalización bursátil€40.36b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de XCA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de XCA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.7x
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
11x9.5%Rp673.4t
XCA Crédit Agricole
6.7x3.7%€40.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de empresas similares (8.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de XCA con el de otras empresas de la industria European Banks ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
XCA 6.7xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de XCA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE XCA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.7x
Ratio PE justo 11.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de XCA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€13.32
€16.55
+24.3%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.09
€16.64
+18.1%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.74
€16.29
+18.6%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€13.80
€16.17
+17.2%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.95
€16.02
+14.9%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.07
€15.79
+20.9%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.88
€15.43
+3.7%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.60
€14.40
-1.4%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.79
€14.29
+3.6%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.57
€14.08
+12.0%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.90
€14.38
+11.5%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.82
€13.91
+8.5%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.05
€13.62
+13.0%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.39
€13.37
+17.4%
9.8%€17.30€11.50€14.0919
Oct ’24€11.68
€13.36
+14.4%
10.0%€17.30€11.50€13.7419
Sep ’24€11.68
€13.43
+15.0%
9.4%€17.30€11.70€13.8020
Aug ’24€11.21
€12.96
+15.6%
10.9%€17.30€11.30€13.9520
Jul ’24€10.97
€12.98
+18.4%
11.1%€17.30€11.30€13.0719
Jun ’24€10.67
€12.87
+20.5%
11.6%€17.30€11.00€14.8818
May ’24€11.07
€12.61
+14.0%
12.2%€17.30€10.50€14.6018
Apr ’24€10.37
€12.16
+17.2%
18.1%€17.30€5.55€13.7919
Mar ’24€11.42
€12.03
+5.4%
18.8%€17.30€5.55€12.5719
Feb ’24€11.08
€11.44
+3.3%
19.6%€17.30€5.55€12.9019
Jan ’24€9.79
€11.05
+12.9%
16.6%€14.80€5.55€12.8218
Dec ’23€9.52
€11.00
+15.6%
16.6%€14.80€5.55€12.0518
Nov ’23€9.33
€11.60
+24.3%
17.4%€15.00€5.55€11.3920

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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