Mercantile Bank Valoración
¿Está MCS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
3/6Puntuación valoración 3/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de MCS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: MCS (€44.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€90.56)
Muy por debajo del valor justo: MCS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de MCS?
Métrica clave: Como MCS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de MCS? | |
|---|---|
| Ratio PE | 10.2x |
| Ganancias | US$80.00m |
| Capitalización bursátil | US$791.60m |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | -2.8x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de MCS con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 18.6x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.2x | 9.9% | €450.0m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10x | 8.6% | €107.3m |
ORRF Orrstown Financial Services | 49x | 65.8% | US$774.5m |
HBT HBT Financial | 11x | -1.7% | US$753.6m |
MCS Mercantile Bank | 10.2x | -3.6% | €791.6m |
Price-To-Earnings vs. Similares: MCS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.2x) comparado con la media de empresas similares (18.6x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de MCS con el de otras empresas de la industria European Banks ?
| 2 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| 2 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: MCS es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.2x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de MCS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 10.2x |
| Ratio PE justo | 8x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: MCS es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | €44.40 | €47.38 +6.7% | 2.9% | €49.39 | €45.60 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €39.00 | €45.01 +15.4% | 1.8% | €46.05 | €44.21 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €38.80 | €43.81 +12.9% | 2.3% | €45.17 | €42.46 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €40.80 | €45.49 +11.5% | 4.8% | €48.46 | €42.98 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €42.60 | €45.49 +6.8% | 4.8% | €48.46 | €42.98 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €37.20 | €38.87 +4.5% | 8.5% | €43.75 | €34.44 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €34.40 | €39.23 +14.0% | 9.9% | €44.25 | €34.84 | n/a | 3 |
| May ’25 | €33.20 | €39.23 +18.2% | 9.9% | €44.25 | €34.84 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €34.80 | €39.30 +12.9% | 8.6% | €43.29 | €35.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €33.60 | €41.09 +22.3% | 3.8% | €43.24 | €39.56 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €36.80 | €41.09 +11.7% | 3.8% | €43.24 | €39.56 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €36.80 | €36.58 -0.6% | 8.2% | €40.23 | €32.92 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €31.20 | €36.87 +18.2% | 5.5% | €38.77 | €34.04 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | €30.80 | €36.87 +19.7% | 5.5% | €38.77 | €34.04 | €39.00 | 3 |
| Oct ’24 | €29.00 | €35.96 +24.0% | 5.6% | €38.79 | €34.06 | €38.80 | 4 |
| Sep ’24 | €30.40 | €34.07 +12.1% | 5.0% | €36.51 | €32.06 | €40.80 | 4 |
| Aug ’24 | €31.60 | €34.07 +7.8% | 5.0% | €36.51 | €32.06 | €42.60 | 4 |
| Jul ’24 | €25.40 | €33.07 +30.2% | 6.3% | €35.58 | €31.01 | €37.20 | 4 |
| Jun ’24 | €24.00 | €33.04 +37.7% | 6.3% | €35.55 | €30.99 | €34.40 | 4 |
| May ’24 | n/a | €33.04 0% | 6.3% | €35.55 | €30.99 | €33.20 | 4 |
| Apr ’24 | n/a | €35.84 0% | 4.3% | €36.88 | €33.19 | €34.80 | 4 |
| Mar ’24 | n/a | €36.49 0% | 2.1% | €37.07 | €35.21 | €33.60 | 4 |
| Feb ’24 | n/a | €36.49 0% | 2.1% | €37.07 | €35.21 | €36.80 | 4 |
| Jan ’24 | n/a | €38.25 0% | 4.7% | €40.58 | €35.51 | €36.80 | 5 |
| Dec ’23 | n/a | €38.25 0% | 4.7% | €40.58 | €35.51 | €31.20 | 5 |
| Nov ’23 | n/a | €38.25 0% | 4.7% | €40.58 | €35.51 | €30.80 | 5 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple
Mex$48.9b
Provides banking products and services in Mexico.
5NT
Mex$1.82
7D
-1.6%
1Y
-37.2%
Crédit Agricole
€39.7b
Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.
XCA
€13.26
7D
-0.5%
1Y
13.5%
Bank of Cyprus Holdings
€1.9b
Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.
318
€4.20
7D
1.2%
1Y
40.0%