Nu Holdings Ltd.

Informe acción DB:M1Z

Capitalización de mercado: €64.2b

Nu Holdings Valoración

¿Está M1Z infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de M1Z si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: M1Z (€13.35) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (€11.7)

Muy por debajo del valor justo: M1Z cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de M1Z?

Métrica clave: Como M1Z es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de M1Z. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de M1Z por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de M1Z?
Ratio PE37.6x
GananciasUS$1.78b
Capitalización bursátilUS$66.86b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de M1Z con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de M1Z frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.1x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
FCNC.A First Citizens BancShares
13x-8.2%US$32.5b
QNBTR QNB Bank
26.7xn/a₺953.9b
M1Z Nu Holdings
37.6x29.0%€66.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: M1Z es cara según su ratio Price-To-Earnings (37.6x) en comparación con la media de empresas similares (13.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de M1Z con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
M1Z 37.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: M1Z es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (37.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de M1Z comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE M1Z vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 37.6x
Ratio PE justo 17.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: M1Z es cara según su ratio Price-To-Earnings (37.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (17.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de M1Z de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€13.35
€15.05
+12.7%
16.0%€17.94€7.55n/a20
Nov ’25€13.28
€13.90
+4.7%
15.1%€17.09€7.39n/a20
Oct ’25€12.16
€13.36
+9.9%
15.5%€16.55€7.16n/a20
Sep ’25€13.30
€12.96
-2.5%
16.5%€16.29€7.24n/a19
Aug ’25€10.64
€12.56
+18.1%
14.9%€15.62€7.35n/a19
Jul ’25€11.55
€12.19
+5.6%
15.6%€14.98€7.49n/a19
Jun ’25€11.05
€11.48
+3.9%
16.9%€14.74€7.37n/a17
May ’25€10.30
€11.77
+14.3%
13.9%€15.02€7.98n/a17
Apr ’25€11.05
€11.07
+0.2%
18.7%€14.90€5.59n/a17
Mar ’25€10.26
€10.62
+3.5%
19.3%€14.76€5.54n/a17
Feb ’25€8.20
€9.66
+17.9%
19.2%€14.72€5.52n/a17
Jan ’25€7.54
€9.34
+23.9%
20.2%€14.86€5.57n/a17
Dec ’24€7.37
€9.11
+23.7%
20.4%€14.58€5.47n/a17
Nov ’24€7.85
€8.97
+14.2%
25.0%€15.07€3.77€13.2817
Oct ’24€6.82
€8.06
+18.2%
23.3%€10.41€3.78€12.1616
Sep ’24€6.29
€7.76
+23.3%
23.9%€10.14€3.69€13.3016
Aug ’24€7.08
€7.44
+5.1%
27.8%€11.22€3.62€10.6417
Jul ’24€7.12
€7.36
+3.4%
27.7%€11.37€3.67€11.5517
Jun ’24€6.15
€7.04
+14.6%
32.5%€11.47€2.77€11.0517
May ’24€4.59
€6.40
+39.3%
35.2%€11.39€2.73€10.3018
Apr ’24€4.38
€6.60
+50.7%
34.1%€11.76€2.82€11.0518
Mar ’24€4.48
€6.62
+47.8%
34.7%€11.72€2.81€10.2618
Feb ’24€4.20
€6.21
+47.8%
40.7%€11.41€2.76€8.2018
Jan ’24€3.86
€6.49
+68.1%
38.5%€11.61€2.81€7.5418
Dec ’23€4.18
€6.73
+61.0%
37.8%€11.91€3.17€7.3719
Nov ’23€5.25
€7.24
+37.9%
41.3%€12.70€3.35€7.8517

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%