Komercní banka Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de KONN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

KONN (€31.66) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (€58.76)

¿Está KONN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de KONN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: KONN (€31.66) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€58.76)

Muy por debajo del valor justo: KONN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de KONN?

Métrica clave: Como KONN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de KONN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de KONN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de KONN?
Ratio PE	9.7x
Ganancias	Kč15.80b
Capitalización bursátil	Kč153.92b

Métricas y ratios de valoración clave de KONN. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	6.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de KONN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de KONN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	8.3x
CBK Commerzbank	8x	8.8%	€17.1b
PCZ ProCredit Holding	4.3x	10.7%	€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.2x	8.6%	€108.9m
RHBBANK RHB Bank Berhad	10.8x	8.2%	RM 29.1b
KONN Komercní banka	9.7x	1.4%	€153.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: KONN es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.7x) en comparación con la media de empresas similares (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de KONN con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

2 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: KONN es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (9.7x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de KONN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE KONN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	9.7x
Ratio PE justo	9.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: KONN es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de KONN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	€31.66	€35.56 +12.3%	7.8%	€40.08	€31.09	n/a	11
Nov ’25	€32.22	€34.98 +8.6%	9.2%	€40.05	€29.68	n/a	11
Oct ’25	€31.40	€35.26 +12.3%	9.1%	€40.32	€29.88	n/a	11
Sep ’25	€30.08	€35.40 +17.7%	9.2%	€40.39	€29.93	n/a	11
Aug ’25	€31.56	€35.24 +11.7%	9.4%	€42.12	€29.23	n/a	11
Jul ’25	€30.92	€35.87 +16.0%	9.5%	€42.80	€29.70	n/a	11
Jun ’25	€31.06	€36.37 +17.1%	9.7%	€43.10	€29.91	n/a	11
May ’25	€34.20	€35.27 +3.1%	8.4%	€38.78	€29.04	n/a	11
Apr ’25	€32.88	€34.00 +3.4%	10.2%	€38.57	€28.88	n/a	11
Mar ’25	€32.38	€33.67 +4.0%	10.5%	€38.50	€28.83	n/a	10
Feb ’25	€29.84	€33.53 +12.4%	8.3%	€39.19	€29.77	n/a	10
Jan ’25	€28.94	€33.53 +15.9%	8.3%	€39.19	€29.77	n/a	10
Dec ’24	€28.06	€33.34 +18.8%	8.9%	€39.39	€29.88	n/a	10
Nov ’24	€27.40	€32.25 +17.7%	7.3%	€36.36	€28.38	€32.22	10
Oct ’24	€27.48	€33.33 +21.3%	8.3%	€37.94	€28.68	€31.40	11
Sep ’24	€28.78	€33.94 +17.9%	8.1%	€38.46	€29.07	€30.08	11
Aug ’24	€29.46	€34.33 +16.5%	10.5%	€39.25	€29.23	€31.56	11
Jul ’24	€27.62	€35.31 +27.8%	10.7%	€39.83	€29.66	€30.92	11
Jun ’24	€27.68	€35.31 +27.6%	10.7%	€39.83	€29.66	€31.06	11
May ’24	€29.80	€36.57 +22.7%	9.7%	€43.34	€30.17	€34.20	11
Apr ’24	€30.06	€35.57 +18.3%	9.5%	€42.42	€29.52	€32.88	12
Mar ’24	€31.46	€36.08 +14.7%	9.5%	€43.04	€29.96	€32.38	12
Feb ’24	€31.18	€36.66 +17.6%	12.6%	€46.27	€29.87	€29.84	12
Jan ’24	€26.92	€36.50 +35.6%	14.1%	€45.34	€29.26	€28.94	12
Dec ’23	€28.44	€36.15 +27.1%	15.0%	€45.10	€27.35	€28.06	12
Nov ’23	€28.86	€35.94 +24.5%	14.0%	€44.28	€27.22	€27.40	13

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

1.3%

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

-5.1%

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

-2.8%

12.9%