German American Bancorp, Inc.

Informe acción DB:GAB

Capitalización de mercado: €1.3b

German American Bancorp Valoración

¿Está GAB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de GAB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: GAB (€41.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€84.57)

Muy por debajo del valor justo: GAB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de GAB?

Métrica clave: Como GAB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de GAB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de GAB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de GAB?
Ratio PE16.6x
GananciasUS$82.11m
Capitalización bursátilUS$1.34b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de GAB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de GAB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares5.4x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
1578 Bank of Tianjin
2.4xn/aHK$9.9b
601860 Jiangsu Zijin Rural Commercial BankLtd
6.4xn/aCN¥10.4b
8377 Hokuhoku Financial Group
8.5x14.5%JP¥217.7b
GAB German American Bancorp
16.6x22.4%€1.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: GAB es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.6x) en comparación con la media de empresas similares (5.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de GAB con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
GAB 16.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: GAB es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (16.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de GAB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE GAB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 16.6x
Ratio PE justo 12.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: GAB es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de GAB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€41.20
€45.38
+10.2%
7.7%€51.24€40.80n/a6
Nov ’25€37.00
€41.13
+11.2%
4.8%€44.20€38.67n/a6
Oct ’25€34.60
€38.85
+12.3%
2.1%€39.75€37.94n/a5
Sep ’25€35.80
€39.20
+9.5%
2.7%€40.30€37.55n/a5
Aug ’25€36.20
€38.55
+6.5%
7.2%€40.77€33.36n/a5
Jul ’25€32.60
€32.35
-0.8%
3.3%€34.00€31.24n/a5
Jun ’25€29.20
€32.45
+11.1%
3.3%€34.11€31.34n/a5
May ’25€29.60
€33.67
+13.8%
2.0%€34.61€32.74n/a4
Apr ’25€31.00
€34.08
+9.9%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Mar ’25€29.00
€34.08
+17.5%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Feb ’25€30.60
€32.43
+6.0%
8.1%€35.88€28.52n/a4
Jan ’25€29.60
€29.64
+0.1%
4.4%€31.49€28.72n/a3
Dec ’24€26.20
€28.27
+7.9%
1.5%€28.58€27.66n/a3
Nov ’24€25.60
€30.05
+17.4%
4.1%€31.23€28.39€37.004
Oct ’24€25.60
€30.04
+17.4%
4.1%€31.22€28.39€34.604
Sep ’24€26.60
€29.42
+10.6%
2.5%€29.99€28.17€35.804
Aug ’24€26.60
€29.71
+11.7%
4.5%€31.87€28.23€36.204
Jul ’24€25.20
€30.56
+21.3%
4.5%€32.66€28.93€32.604
Jun ’24€25.60
€30.56
+19.4%
4.5%€32.66€28.93€29.204
May ’24€26.20
€30.38
+16.0%
3.7%€31.90€29.17€29.603
Apr ’24€30.00
€35.76
+19.2%
5.5%€37.59€33.01€31.003
Mar ’24€36.80
€38.12
+3.6%
1.8%€39.17€37.31€29.004
Feb ’24€35.20
€37.21
+5.7%
1.8%€38.23€36.41€30.604
Jan ’24€34.80
€40.58
+16.6%
2.7%€41.95€38.96€29.604
Dec ’23€38.00
€40.58
+6.8%
2.7%€41.95€38.96€26.204
Nov ’23€39.40
€40.62
+3.1%
2.8%€42.52€39.48€25.604

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.20

7D

1.2%

1Y

40.0%