First Commonwealth Financial Corporation

Informe acción DB:FCF

Capitalización de mercado: €1.9b

First Commonwealth Financial Valoración

¿Está FCF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FCF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FCF (€18) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€38.18)

Muy por debajo del valor justo: FCF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FCF?

Métrica clave: Como FCF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FCF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FCF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FCF?
Ratio PE12.8x
GananciasUS$151.55m
Capitalización bursátilUS$1.97b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FCF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FCF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
WKBN Walliser Kantonalbank
12.4xn/aCHF 1.7b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.8x2.9%€2.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: FCF es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.8x) en comparación con la media de empresas similares (10.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FCF con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FCF 12.8xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FCF es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12.8x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FCF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FCF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.8x
Ratio PE justo 9.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FCF es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FCF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€18.00
€17.29
-3.9%
8.6%€19.45€14.82n/a6
Nov ’25€14.90
€16.70
+12.1%
6.7%€18.39€14.71n/a6
Oct ’25€15.20
€17.09
+12.4%
8.4%€19.87€15.36n/a6
Sep ’25€15.30
€17.47
+14.2%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Aug ’25€16.50
€17.47
+5.9%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Jul ’25€12.60
€14.84
+17.8%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Jun ’25€12.10
€14.84
+22.6%
6.4%€15.85€13.05n/a6
May ’25€12.50
€14.84
+18.7%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Apr ’25€12.70
€14.68
+15.6%
6.4%€15.68€12.92n/a6
Mar ’25€12.00
€14.97
+24.8%
4.5%€15.83€13.96n/a6
Feb ’25€12.90
€14.95
+15.9%
4.3%€15.64€13.80n/a6
Jan ’25€14.20
€13.85
-2.5%
10.0%€16.34€12.71n/a6
Dec ’24€12.20
€13.97
+14.5%
7.8%€16.10€13.26n/a6
Nov ’24€11.50
€13.97
+21.5%
7.8%€16.10€13.26€14.906
Oct ’24€11.50
€14.95
+30.0%
7.7%€17.00€13.22€15.206
Sep ’24€12.00
€14.62
+21.9%
6.3%€16.45€13.71€15.306
Aug ’24€13.10
€14.21
+8.5%
9.5%€16.33€11.79€16.506
Jul ’24€11.90
€13.76
+15.6%
8.6%€15.59€11.92€12.606
Jun ’24€11.80
€13.72
+16.3%
10.4%€16.28€11.76€12.106
May ’24€11.30
€13.91
+23.1%
9.7%€16.33€11.79€12.506
Apr ’24€11.30
€15.06
+33.2%
10.0%€16.68€12.04€12.706
Mar ’24€15.00
€15.89
+5.9%
7.3%€17.84€14.09€12.006
Feb ’24€13.50
€15.12
+12.0%
7.4%€17.41€13.75€12.907
Jan ’24€13.10
€15.76
+20.3%
7.4%€18.15€14.33€14.207
Dec ’23€14.00
€16.22
+15.9%
7.4%€18.85€14.88€12.207
Nov ’23€14.40
€16.22
+12.7%
7.4%€18.85€14.88€11.507

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%