Santander Bank Polska S.A.

Informe acción DB:BZI

Capitalización de mercado: €13.0b

Santander Bank Polska Valoración

¿Está BZI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BZI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€226.47
Fair Value
43.7% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: BZI (€127.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€226.47)

Muy por debajo del valor justo: BZI cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BZI?

Métrica clave: Como BZI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BZI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BZI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BZI?
Ratio PE10.4x
Gananciaszł5.21b
Capitalización bursátilzł54.28b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BZI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BZI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9x
CBK Commerzbank
8.6x9.4%€23.1b
PCZ ProCredit Holding
5.3x12.2%€554.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.4x8.5%€111.2m
QIBK Qatar Islamic Bank (Q.P.S.C.)
11.5x3.0%ر.ق50.7b
BZI Santander Bank Polska
10.4x9.1%€54.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: BZI es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.4x) en comparación con la media de empresas similares (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BZI con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BZI 10.4xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies42PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BZI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (10.4x) en comparación con la media de la industria European Banks (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BZI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BZI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.4x
Ratio PE justo 11.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BZI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BZI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€127.60
€132.26
+3.7%
11.7%€152.08€107.10n/a10
Feb ’26€121.50
€130.75
+7.6%
12.3%€150.39€105.91n/a9
Jan ’26€106.80
€131.02
+22.7%
11.7%€150.09€110.40n/a9
Dec ’25€101.30
€130.49
+28.8%
10.5%€148.36€109.12n/a9
Nov ’25€102.60
€130.33
+27.0%
9.9%€147.28€108.33n/a9
Oct ’25€106.45
€132.25
+24.2%
9.9%€149.45€109.92n/a9
Sep ’25€119.80
€131.84
+10.1%
10.1%€148.70€109.37n/a9
Aug ’25€120.35
€130.76
+8.6%
10.3%€148.82€109.46n/a9
Jul ’25€128.80
€126.48
-1.8%
14.2%€149.37€98.18n/a9
Jun ’25€119.35
€127.28
+6.6%
14.8%€151.15€98.27n/a9
May ’25€130.35
€124.58
-4.4%
15.5%€149.20€97.01n/a9
Apr ’25€128.60
€120.04
-6.7%
15.6%€149.97€97.51n/a8
Mar ’25€127.70
€110.45
-13.5%
10.3%€129.41€94.18n/a9
Feb ’25€111.40
€110.62
-0.7%
10.6%€129.91€94.54€121.509
Jan ’25€112.40
€100.89
-10.2%
13.2%€129.60€82.10€106.809
Dec ’24€113.10
€94.81
-16.2%
16.2%€111.99€59.14€101.309
Nov ’24€101.80
€89.19
-12.4%
17.5%€109.03€57.58€102.609
Oct ’24€74.55
€78.92
+5.9%
15.2%€89.17€51.31€106.459
Sep ’24€82.60
€82.46
-0.2%
15.8%€95.31€53.12€119.809
Aug ’24€88.00
€79.43
-9.7%
20.6%€96.97€45.42€120.359
Jul ’24€87.75
€77.55
-11.6%
18.3%€94.69€45.09€128.808
Jun ’24€74.20
€73.68
-0.7%
16.7%€90.21€44.15€119.358
May ’24€75.40
€70.26
-6.8%
16.9%€89.17€48.00€130.358
Apr ’24€63.65
€63.42
-0.4%
15.0%€75.27€47.04€128.609
Mar ’24€63.15
€62.17
-1.6%
14.0%€74.45€50.06€127.709
Feb ’24€60.55
€60.11
-0.7%
12.2%€71.87€50.18€111.4010
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
€133.49
Fair Value
4.4% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/22 05:13
Precio de las acciones al final del día2025/02/21 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Santander Bank Polska S.A. está cubierta por 29 analistas. 7 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research