Bendigo and Adelaide Bank Limited

Informe acción DB:BDJ

Capitalización de mercado: €4.5b

Bendigo and Adelaide Bank Valoración

¿Está BDJ infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BDJ si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BDJ (€7.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€11.5)

Muy por debajo del valor justo: BDJ cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BDJ?

Métrica clave: Como BDJ es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BDJ. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BDJ por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BDJ?
Ratio PE13.8x
GananciasAU$545.00m
Capitalización bursátilAU$7.51b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BDJ con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BDJ frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares15.3x
CBK Commerzbank
9x7.9%€19.2b
8354 Fukuoka Financial Group
10.6x10.3%JP¥745.1b
SFBS ServisFirst Bancshares
22.4x21.2%US$4.6b
GRKP Graubündner Kantonalbank
19x-2.5%CHF 4.4b
BDJ Bendigo and Adelaide Bank
13.8x2.3%€7.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: BDJ es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.8x) comparado con la media de empresas similares (15.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BDJ con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
BDJ 13.8xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies41PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BDJ es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.8x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BDJ comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BDJ vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.8x
Ratio PE justo 9.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BDJ es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BDJ de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€7.80
€6.73
-13.7%
11.8%€8.64€5.66n/a12
Jan ’26€7.70
€6.73
-12.6%
11.8%€8.64€5.66n/a12
Dec ’25€8.10
€6.81
-15.9%
10.1%€8.01€5.86n/a12
Nov ’25€7.20
€6.81
-5.4%
10.1%€8.01€5.86n/a12
Oct ’25€7.05
€6.83
-3.2%
9.9%€8.02€5.86n/a13
Sep ’25€7.20
€6.78
-5.8%
10.0%€7.90€5.77n/a14
Aug ’25€7.40
€6.51
-12.1%
10.7%€7.71€5.38n/a14
Jul ’25€6.95
€6.40
-7.9%
9.7%€7.68€5.35n/a14
Jun ’25€6.55
€6.37
-2.8%
9.7%€7.69€5.36n/a14
May ’25€5.80
€5.77
-0.5%
11.3%€7.56€4.82n/a14
Apr ’25€6.00
€5.77
-3.8%
11.3%€7.56€4.82n/a14
Mar ’25€5.75
€5.80
+0.8%
11.3%€7.61€4.85n/a14
Feb ’25€5.75
€5.59
-2.7%
8.0%€6.34€4.53n/a13
Jan ’25€5.85
€5.64
-3.6%
8.0%€6.45€4.61€7.7013
Dec ’24€5.35
€5.67
+5.9%
9.9%€7.03€4.52€8.1014
Nov ’24€5.15
€5.72
+11.0%
9.8%€7.01€4.51€7.2014
Oct ’24€5.35
€5.77
+7.9%
9.7%€7.06€4.54€7.0514
Sep ’24€5.55
€5.68
+2.3%
9.4%€6.92€4.45€7.2014
Aug ’24€5.55
€5.69
+2.5%
11.2%€7.11€4.27€7.4014
Jul ’24€5.15
€5.81
+12.8%
11.8%€7.12€4.27€6.9515
Jun ’24€5.15
€6.01
+16.6%
10.1%€7.18€4.87€6.5515
May ’24€5.10
€6.03
+18.3%
10.5%€7.44€4.85€5.8015
Apr ’24€5.25
€6.11
+16.4%
10.6%€7.45€4.86€6.0015
Mar ’24€6.10
€6.48
+6.3%
8.9%€7.72€5.04€5.7515
Feb ’24€6.45
€6.59
+2.2%
9.2%€7.83€5.11€5.7515
Jan ’24€6.15
€6.40
+4.0%
9.5%€7.63€4.98€5.8515

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/07 06:44
Precio de las acciones al final del día2025/01/07 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2024/06/30

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Bendigo and Adelaide Bank Limited está cubierta por 29 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Anthony HooANZ Equities Pty Limited
Russell WrightAPP Securities Pty Ltd.
Jonathan MottBarrenjoey Markets Pty Limited