HBT Financial, Inc.

Informe acción DB:9ND

Capitalización de mercado: €736.4m

HBT Financial Valoración

¿Está 9ND infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 9ND si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 9ND (€21.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€59.6)

Muy por debajo del valor justo: 9ND cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 9ND?

Métrica clave: Como 9ND es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 9ND. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 9ND por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 9ND?
Ratio PE11x
GananciasUS$69.94m
Capitalización bursátilUS$766.89m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 9ND con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 9ND frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
SMBC Southern Missouri Bancorp
15.2x15.3%US$748.7m
MCB Metropolitan Bank Holding
12.5x23.7%US$744.9m
9ND HBT Financial
11x-1.7%€766.9m

Price-To-Earnings vs. Similares: 9ND es cara según su ratio Price-To-Earnings (11x) en comparación con la media de empresas similares (10.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 9ND con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
9ND 11.0xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 9ND es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 9ND comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 9ND vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11x
Ratio PE justo 8.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 9ND es cara según su ratio Price-To-Earnings (11x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 9ND de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€21.80
€22.69
+4.1%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Nov ’25€19.40
€22.69
+17.0%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Oct ’25€19.40
€22.40
+15.5%
3.0%€23.49€21.68n/a5
Sep ’25€19.80
€23.59
+19.2%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Aug ’25€21.00
€23.59
+12.3%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Jul ’25€18.50
€20.93
+13.1%
6.7%€23.36€19.62n/a5
Jun ’25€17.70
€20.98
+18.5%
6.0%€23.21€19.49n/a5
May ’25€17.30
€21.02
+21.5%
6.7%€23.36€19.62n/a4
Apr ’25€17.40
€21.12
+21.4%
7.3%€23.08€19.39n/a4
Mar ’25€17.30
€21.30
+23.1%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Feb ’25€17.80
€21.30
+19.7%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Jan ’25€19.20
€20.43
+6.4%
5.0%€21.79€19.07n/a4
Dec ’24€16.90
€19.58
+15.8%
6.4%€21.57€18.29n/a4
Nov ’24€16.80
€19.58
+16.5%
6.4%€21.57€18.29€19.404
Oct ’24€17.00
€19.87
+16.9%
7.3%€21.76€18.45€19.404
Sep ’24€17.00
€19.21
+13.0%
6.3%€20.79€17.63€19.804
Aug ’24€17.80
€19.21
+7.9%
6.3%€20.79€17.63€21.004
Jul ’24€16.90
€19.32
+14.3%
6.1%€21.16€17.94€18.504
Jun ’24€16.20
€19.16
+18.3%
7.2%€20.87€17.24€17.704
May ’24€15.50
€19.16
+23.6%
7.2%€20.87€17.24€17.304
Apr ’24€17.10
€21.32
+24.7%
11.1%€23.97€17.98€17.404
Mar ’24€21.20
€21.88
+3.2%
10.5%€24.08€18.06€17.304
Feb ’24€19.10
€21.32
+11.6%
11.1%€23.97€17.98€17.804
Jan ’24€18.20
€21.52
+18.2%
12.2%€24.46€17.87€19.204
Dec ’23€18.60
€23.09
+24.1%
11.4%€26.10€19.57€16.904
Nov ’23€20.40
€22.83
+11.9%
10.4%€25.09€19.57€16.804

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%