ING Bank Slaski S.A.

Informe acción DB:6GF

Capitalización de mercado: €7.0b

ING Bank Slaski Valoración

¿Está 6GF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 6GF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 6GF (€50.9) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€131.77)

Muy por debajo del valor justo: 6GF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 6GF?

Métrica clave: Como 6GF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 6GF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 6GF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 6GF?
Ratio PE7x
Gananciaszł4.33b
Capitalización bursátilzł30.18b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 6GF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 6GF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares6.9x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
EUROB Eurobank Ergasias Services and Holdings
5.2x-3.9%€7.4b
6GF ING Bank Slaski
7x-2.0%€30.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: 6GF es cara según su ratio Price-To-Earnings (7x) en comparación con la media de empresas similares (6.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 6GF con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
6GF 7.0xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 6GF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7x) comparado con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 6GF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 6GF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7x
Ratio PE justo 9.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 6GF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 6GF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€50.90
€69.14
+35.8%
15.9%€84.28€49.55n/a7
Nov ’25€55.60
€67.85
+22.0%
16.8%€83.38€49.02n/a7
Oct ’25€60.10
€68.75
+14.4%
16.8%€84.47€49.66n/a7
Sep ’25€62.10
€68.75
+10.7%
16.8%€84.47€49.66n/a7
Aug ’25€68.80
€68.70
-0.1%
16.5%€84.54€49.70n/a7
Jul ’25€69.10
€67.70
-2.0%
16.9%€84.13€49.46n/a7
Jun ’25€68.70
€69.83
+1.6%
18.4%€86.26€49.89n/a7
May ’25€72.80
€73.12
+0.4%
13.9%€85.49€55.49n/a6
Apr ’25€77.60
€68.45
-11.8%
13.8%€84.20€55.60n/a6
Mar ’25€71.30
€60.19
-15.6%
9.5%€70.13€53.57n/a7
Feb ’25€57.30
€58.23
+1.6%
15.7%€70.18€39.57n/a7
Jan ’25€59.00
€58.23
-1.3%
15.7%€70.22€39.60n/a7
Dec ’24€54.90
€53.41
-2.7%
15.3%€66.88€39.80n/a7
Nov ’24€47.95
€44.75
-6.7%
11.7%€54.04€38.32€55.607
Oct ’24€37.30
€42.52
+14.0%
11.3%€52.17€36.99€60.107
Sep ’24€41.85
€45.20
+8.0%
12.1%€54.28€38.49€62.107
Aug ’24€44.45
€45.36
+2.0%
12.1%€54.47€38.62€68.807
Jul ’24€40.25
€45.04
+11.9%
11.6%€54.61€38.64€69.107
Jun ’24€34.90
€41.95
+20.2%
13.8%€53.47€36.16€68.707
May ’24€34.10
€41.08
+20.5%
13.9%€52.59€35.57€72.807
Apr ’24€33.55
€40.70
+21.3%
13.3%€51.53€35.07€77.607
Mar ’24€35.05
€39.32
+12.2%
13.0%€51.24€34.87€71.307
Feb ’24€35.45
€39.32
+10.9%
13.0%€51.24€34.87€57.307
Jan ’24€35.00
€38.36
+9.6%
14.1%€51.39€34.97€59.007
Dec ’23€33.95
€38.13
+12.3%
14.8%€51.37€33.25€54.907
Nov ’23€33.95
€37.55
+10.6%
15.1%€49.73€32.19€47.956

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Crédit Agricole

€38.2b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.54

7D

-5.4%

1Y

4.8%

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$52.5b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.95

7D

8.3%

1Y

-29.9%