FB Financial Corporation

Informe acción DB:2J2

Capitalización de mercado: €2.5b

FB Financial Valoración

¿Está 2J2 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 2J2 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 2J2 (€41.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€59.84)

Muy por debajo del valor justo: 2J2 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 2J2?

Métrica clave: Como 2J2 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 2J2. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 2J2 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 2J2?
Ratio PE24.6x
GananciasUS$107.52m
Capitalización bursátilUS$2.64b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 2J2 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 2J2 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
1551 Guangzhou Rural Commercial Bank
10.6xn/aHK$22.6b
INTERBC1 Banco Internacional del PerúA. - Interbank
13.5xn/aS/10.1b
2J2 FB Financial
24.6x24.3%€2.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: 2J2 es cara según su ratio Price-To-Earnings (24.6x) en comparación con la media de empresas similares (9.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 2J2 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
2J2 24.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 2J2 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (24.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 2J2 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 2J2 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 24.6x
Ratio PE justo 13.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 2J2 es cara según su ratio Price-To-Earnings (24.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 2J2 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualn/a
€52.21
0%
8.7%€58.54€47.21n/a5
Nov ’25€44.80
€49.06
+9.5%
4.7%€51.55€46.03n/a5
Oct ’25€41.60
€43.66
+5.0%
6.5%€47.43€38.85n/a6
Sep ’25€42.80
€43.74
+2.2%
7.1%€48.01€39.32n/a6
Aug ’25€42.60
€43.74
+2.7%
7.1%€48.01€39.32n/a6
Jul ’25€36.00
€38.78
+7.7%
5.1%€42.05€35.51n/a6
Jun ’25€33.60
€38.39
+14.2%
5.7%€41.63€35.15n/a5
May ’25€33.80
€38.13
+12.8%
4.0%€40.48€35.78n/a6
Apr ’25€34.20
€36.99
+8.2%
4.7%€39.98€34.92n/a6
Mar ’25€32.40
€36.99
+14.2%
4.7%€39.98€34.92n/a6
Feb ’25€33.80
€36.99
+9.4%
4.7%€39.98€34.92n/a6
Jan ’25€36.20
€34.76
-4.0%
12.8%€41.77€29.96n/a7
Dec ’24€30.20
€31.94
+5.8%
4.7%€33.70€29.43n/a7
Nov ’24€27.40
€31.94
+16.6%
4.7%€33.70€29.43€44.807
Oct ’24€26.60
€29.53
+11.0%
7.1%€33.03€26.78€41.607
Sep ’24€27.60
€29.53
+7.0%
7.1%€33.03€26.78€42.807
Aug ’24€31.80
€29.53
-7.2%
7.1%€33.03€26.78€42.607
Jul ’24€25.60
€30.42
+18.8%
10.6%€37.72€25.76€36.008
Jun ’24€24.60
€29.98
+21.9%
11.4%€37.32€25.49€33.608
May ’24€26.00
€29.98
+15.3%
11.4%€37.32€25.49€33.808
Apr ’24€27.20
€36.27
+33.3%
8.2%€39.21€29.52€34.208
Mar ’24€35.00
€37.11
+6.0%
4.5%€39.37€34.27€32.408
Feb ’24€34.00
€36.86
+8.4%
4.4%€39.23€34.15€33.808
Jan ’24€33.80
€39.78
+17.7%
5.1%€43.06€36.50€36.208
Dec ’23€40.40
€45.16
+11.8%
6.3%€48.17€39.14€30.208
Nov ’23€41.60
€45.16
+8.6%
6.3%€48.17€39.14€27.408

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%