Crédit Agricole S.A.

Informe acción XTRA:XCA

Capitalización de mercado: €39.9b

Crédit Agricole Valoración

¿Está XCA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de XCA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: XCA (€13.15) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€36.17)

Muy por debajo del valor justo: XCA cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de XCA?

Métrica clave: Como XCA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de XCA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de XCA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de XCA?
Ratio PE6.6x
Ganancias€6.04b
Capitalización bursátil€39.87b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de XCA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de XCA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.6x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€464.1m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
LLOY Lloyds Banking Group
7.5x4.2%UK£33.2b
XCA Crédit Agricole
6.6x2.9%€39.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con la media de empresas similares (7.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de XCA con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
XCA 6.6xPromedio de la industria 7.7xNo. of Companies40PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con la media de la industria European Banks (7.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de XCA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE XCA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.6x
Ratio PE justo 11.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: XCA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de XCA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€13.15
€16.22
+23.4%
14.1%€23.40€12.00n/a19
Dec ’25€12.71
€16.53
+30.1%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.21
€16.64
+17.1%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.64
€16.29
+19.5%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€14.10
€16.17
+14.7%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.94
€16.02
+15.0%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.07
€15.79
+20.9%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.89
€15.43
+3.6%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.56
€14.40
-1.0%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.82
€14.29
+3.4%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.60
€14.08
+11.7%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.82
€14.38
+12.2%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.87
€13.91
+8.1%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.07
€13.62
+12.9%
9.5%€17.30€12.00€12.7120
Nov ’24€11.43
€13.37
+17.0%
9.8%€17.30€11.50€14.2119
Oct ’24€11.69
€13.36
+14.3%
10.0%€17.30€11.50€13.6419
Sep ’24€11.67
€13.43
+15.0%
9.4%€17.30€11.70€14.1020
Aug ’24€11.24
€12.96
+15.3%
10.9%€17.30€11.30€13.9420
Jul ’24€10.87
€12.98
+19.4%
11.1%€17.30€11.30€13.0719
Jun ’24€10.64
€12.87
+20.9%
11.6%€17.30€11.00€14.8918
May ’24€11.03
€12.61
+14.3%
12.2%€17.30€10.50€14.5618
Apr ’24€10.40
€12.16
+16.9%
18.1%€17.30€5.55€13.8219
Mar ’24€11.45
€12.03
+5.1%
18.8%€17.30€5.55€12.6019
Feb ’24€11.16
€11.44
+2.6%
19.6%€17.30€5.55€12.8219
Jan ’24€9.85
€11.05
+12.1%
16.6%€14.80€5.55€12.8718
Dec ’23€9.50
€11.00
+15.8%
16.6%€14.80€5.55€12.0718

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/18 05:12
Precio de las acciones al final del día2024/12/18 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Crédit Agricole S.A. está cubierta por 46 analistas. 14 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Crescentini GiuseppeAbaxbank
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Benoit De BroissiaBanco BPI, S.A.