Lloyds Banking Group plc

Informe acción XTRA:LLD

Capitalización de mercado: €39.6b

Lloyds Banking Group Valoración

¿Está LLD infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LLD si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: LLD (€0.65) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€1.68)

Muy por debajo del valor justo: LLD cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LLD?

Métrica clave: Como LLD es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LLD. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LLD por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LLD?
Ratio PE7.4x
GananciasUK£4.45b
Capitalización bursátilUK£32.94b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LLD con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LLD frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b
LLD Lloyds Banking Group
7.4x4.2%€32.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: LLD es cara según su ratio Price-To-Earnings (7.4x) en comparación con la media de empresas similares (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LLD con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LLD 7.4xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LLD es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (7.4x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LLD comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LLD vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.4x
Ratio PE justo 11.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LLD es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LLD de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€0.65
€0.78
+20.0%
12.7%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.7%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.3%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.6%
10.1%€0.93€0.63n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.4%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.65
€0.71
+9.3%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.58
€0.71
+21.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.55
€0.69
+25.2%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.50
€0.70
+40.4%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+24.7%
17.5%€0.92€0.47n/a19
Dec ’24€0.52
€0.69
+32.8%
19.9%€0.92€0.46n/a19
Nov ’24€0.47
€0.69
+49.0%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+35.6%
20.1%€0.95€0.46€0.7020
Sep ’24€0.49
€0.71
+43.5%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+37.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.52
€0.73
+41.5%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+42.0%
13.4%€0.89€0.58€0.6521
May ’24€0.55
€0.73
+33.5%
13.1%€0.90€0.57€0.5821
Apr ’24€0.55
€0.73
+34.2%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+25.1%
15.1%€1.01€0.55€0.5521
Feb ’24€0.58
€0.73
+24.6%
18.6%€1.20€0.55€0.5022
Jan ’24€0.56
€0.73
+32.2%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Dec ’23€0.54
€0.74
+37.1%
19.3%€1.22€0.56€0.5220
Nov ’23€0.49
€0.71
+45.8%
22.2%€1.17€0.41€0.4720

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%