First Merchants Valoración
¿Está FM5 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
2/6Puntuación valoración 2/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de FM5 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: FM5 (€42.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€92.57)
Muy por debajo del valor justo: FM5 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FM5?
Métrica clave: Como FM5 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de FM5? | |
|---|---|
| Ratio PE | 14.6x |
| Ganancias | US$177.66m |
| Capitalización bursátil | US$2.64b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 2x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de FM5 con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 7.2x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.3x | 10.7% | €451.2m |
CBK Commerzbank | 8x | 8.8% | €17.1b |
3866 Bank of Qingdao | 4.1x | 12.9% | HK$20.0b |
BEKN Berner Kantonalbank | 12.3x | n/a | CHF 2.1b |
FM5 First Merchants | 14.6x | 7.3% | €2.6b |
Price-To-Earnings vs. Similares: FM5 es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.6x) en comparación con la media de empresas similares (7.2x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de FM5 con el de otras empresas de la industria European Banks ?
| 2 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| 2 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: FM5 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.6x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.3x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de FM5 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 14.6x |
| Ratio PE justo | 10.1x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FM5 es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.1x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | €42.40 | €41.80 -1.4% | 4.9% | €44.65 | €38.95 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €34.00 | €38.83 +14.2% | 6.4% | €43.45 | €35.13 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €32.20 | €39.45 +22.5% | 10.3% | €45.17 | €34.33 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €34.80 | €40.26 +15.7% | 10.2% | €45.75 | €34.77 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €37.00 | €43.05 +16.4% | 4.0% | €46.20 | €41.58 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €30.40 | €38.44 +26.5% | 2.8% | €40.12 | €37.32 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €29.60 | €38.69 +30.7% | 3.0% | €40.08 | €37.29 | n/a | 5 |
| May ’25 | €31.00 | €38.71 +24.9% | 3.0% | €40.11 | €37.31 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €31.80 | €38.41 +20.8% | 3.9% | €40.63 | €36.93 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €30.40 | €39.10 +28.6% | 4.0% | €40.96 | €37.24 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €31.00 | €37.86 +22.1% | 8.0% | €40.63 | €32.32 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €33.60 | €34.63 +3.1% | 11.4% | €39.99 | €29.99 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €27.80 | €32.08 +15.4% | 3.4% | €33.19 | €30.42 | n/a | 5 |
| Nov ’24 | €25.00 | €32.81 +31.2% | 3.1% | €33.91 | €31.08 | €34.00 | 6 |
| Oct ’24 | €25.80 | €34.54 +33.9% | 3.4% | €35.96 | €33.12 | €32.20 | 6 |
| Sep ’24 | €27.20 | €33.50 +23.1% | 4.8% | €36.38 | €31.83 | €34.80 | 6 |
| Aug ’24 | €28.80 | €33.50 +16.3% | 4.8% | €36.38 | €31.83 | €37.00 | 6 |
| Jul ’24 | €26.40 | €34.29 +29.9% | 4.5% | €37.32 | €32.77 | €30.40 | 6 |
| Jun ’24 | €24.60 | €34.03 +38.3% | 5.0% | €37.21 | €31.76 | €29.60 | 6 |
| May ’24 | €26.00 | €34.03 +30.9% | 5.0% | €37.21 | €31.76 | €31.00 | 6 |
| Apr ’24 | €30.20 | €42.94 +42.2% | 9.1% | €46.76 | €36.68 | €31.80 | 6 |
| Mar ’24 | €37.80 | €45.17 +19.5% | 4.1% | €47.02 | €41.49 | €30.40 | 6 |
| Feb ’24 | €38.80 | €45.17 +16.4% | 4.1% | €47.02 | €41.49 | €31.00 | 6 |
| Jan ’24 | €38.20 | €50.09 +31.1% | 2.2% | €51.58 | €48.60 | €33.60 | 6 |
| Dec ’23 | €42.00 | €50.09 +19.3% | 2.2% | €51.58 | €48.60 | €27.80 | 6 |
| Nov ’23 | €44.60 | €50.09 +12.3% | 2.2% | €51.58 | €48.60 | €25.00 | 6 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Eurobank Ergasias Services and Holdings
€7.6b
Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.
EFGD
€2.02
7D
1.3%
1Y
23.9%
UniCredit
€55.2b
Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.
CRIN
€36.07
7D
-5.1%
1Y
46.1%
Société Générale Société anonyme
€20.4b
Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.
SGE
€25.43
7D
-2.8%
1Y
12.9%