Sun Life Financial Inc.

Informe acción TSX:SLF

Capitalización de mercado: CA$49.2b

Sun Life Financial Valoración

¿Está SLF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SLF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SLF (CA$85.53) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CA$204.53)

Muy por debajo del valor justo: SLF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SLF?

Métrica clave: Como SLF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SLF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SLF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SLF?
Ratio PE13.8x
GananciasCA$3.56b
Capitalización bursátilCA$49.24b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SLF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SLF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.6x
GWO Great-West Lifeco
12.7x5.2%CA$46.4b
POW Power Corporation of Canada
13.1x9.1%CA$30.0b
MFC Manulife Financial
15.6x13.4%CA$79.5b
IAG iA Financial
12.8x7.5%CA$12.4b
SLF Sun Life Financial
13.8x6.8%CA$49.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: SLF es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.8x) en comparación con la media de empresas similares (13.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SLF con el de otras empresas de la industria North American Insurance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
SLF 13.8xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies13PE0816243240+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SLF es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (13.8x) en comparación con la media de la industria Canadian Insurance (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SLF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SLF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 13.8x
Ratio PE justo 13.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SLF es cara según su ratio Price-To-Earnings (13.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SLF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCA$85.53
CA$86.31
+0.9%
9.1%CA$96.00CA$66.00n/a13
Nov ’25CA$77.63
CA$80.43
+3.6%
7.5%CA$90.00CA$66.00n/a14
Oct ’25CA$78.30
CA$75.29
-3.8%
5.1%CA$81.00CA$66.00n/a14
Sep ’25CA$73.46
CA$75.23
+2.4%
5.3%CA$81.00CA$66.00n/a13
Aug ’25CA$67.33
CA$74.77
+11.0%
4.8%CA$80.00CA$66.00n/a13
Jul ’25CA$67.08
CA$75.00
+11.8%
5.7%CA$83.00CA$66.00n/a13
Jun ’25CA$68.31
CA$75.00
+9.8%
5.7%CA$83.00CA$66.00n/a13
May ’25CA$70.84
CA$75.92
+7.2%
5.4%CA$83.00CA$66.00n/a13
Apr ’25CA$73.25
CA$75.46
+3.0%
5.3%CA$83.00CA$66.00n/a13
Mar ’25CA$72.55
CA$75.15
+3.6%
6.0%CA$82.00CA$63.00n/a13
Feb ’25CA$69.56
CA$73.25
+5.3%
6.2%CA$80.00CA$63.00n/a12
Jan ’25CA$68.72
CA$71.23
+3.7%
8.2%CA$79.00CA$57.00n/a13
Dec ’24CA$68.83
CA$71.23
+3.5%
8.2%CA$79.00CA$57.00n/a13
Nov ’24CA$63.97
CA$70.85
+10.7%
9.2%CA$79.00CA$57.00CA$77.6313
Oct ’24CA$66.27
CA$71.00
+7.1%
9.1%CA$79.00CA$57.00CA$78.3013
Sep ’24CA$66.68
CA$71.67
+7.5%
8.7%CA$79.00CA$57.00CA$73.4615
Aug ’24CA$69.48
CA$72.56
+4.4%
8.5%CA$79.00CA$57.00CA$67.3316
Jul ’24CA$69.06
CA$73.64
+6.6%
5.0%CA$79.00CA$63.00CA$67.0814
Jun ’24CA$65.84
CA$72.73
+10.5%
6.8%CA$79.00CA$60.00CA$68.3115
May ’24CA$66.40
CA$73.43
+10.6%
4.7%CA$78.00CA$63.00CA$70.8414
Apr ’24CA$63.14
CA$72.73
+15.2%
6.1%CA$78.00CA$62.00CA$73.2515
Mar ’24CA$66.30
CA$72.47
+9.3%
7.0%CA$78.00CA$59.00CA$72.5515
Feb ’24CA$67.11
CA$69.80
+4.0%
5.9%CA$75.00CA$59.00CA$69.5615
Jan ’24CA$62.85
CA$66.61
+6.0%
6.7%CA$75.00CA$59.00CA$68.7214
Dec ’23CA$63.73
CA$66.61
+4.5%
6.7%CA$75.00CA$59.00CA$68.8314
Nov ’23CA$57.65
CA$66.35
+15.1%
7.7%CA$78.00CA$57.00CA$63.9713

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

E-L Financial

CA$5.0b

Operates as an investment and insurance holding company in Canada.

ELF

CA$1,475.00

7D

-1.7%

1Y

48.4%

iA Financial

CA$12.7b

Provides insurance and wealth management services in Canada and the United States.

IAG

CA$131.95

7D

0.6%

1Y

46.7%

Trisura Group

CA$1.9b

A specialty insurance company, operates in the surety, risk solutions, corporate insurance, and reinsurance businesses in Canada, the United States, and internationally.

TSU

CA$39.14

7D

-0.4%

1Y

19.1%