Payfare Inc.

Informe acción TSX:PAY

Capitalización de mercado: CA$97.0m

Payfare Valoración

¿Está PAY infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PAY si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de PAY para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de PAY para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PAY?

Métrica clave: Como PAY es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PAY. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PAY por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PAY?
Ratio PE5x
GananciasCA$19.38m
Capitalización bursátilCA$97.05m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PAY con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PAY frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16.1x
CXI Currency Exchange International
13.8x47.4%CA$146.4m
EPF Everyday People Financial
22.6xn/aCA$46.2m
PNP Pinetree Capital
5.4xn/aCA$101.7m
TII Terra Firma Capital
22.5xn/aCA$41.0m
PAY Payfare
5x-169.1%CA$97.0m

Price-To-Earnings vs. Similares: PAY es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5x) comparado con la media de empresas similares (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PAY con el de otras empresas de la industria North American Diversified Financial ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
PAY 5.0xPromedio de la industria 15.2xNo. of Companies14PE01224364860+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PAY es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5x) comparado con la media de la industria Canadian Diversified Financial (11x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PAY comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PAY vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5x
Ratio PE justo 0.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PAY es cara según su ratio Price-To-Earnings (5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (0.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PAY de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCA$2.01
CA$3.00
+49.3%
27.2%CA$4.00CA$2.00n/a3
Nov ’25CA$2.04
CA$4.83
+136.9%
39.9%CA$7.50CA$3.00n/a3
Oct ’25CA$2.05
CA$4.83
+135.8%
39.9%CA$7.50CA$3.00n/a3
Sep ’25CA$8.70
CA$12.00
+37.9%
6.8%CA$13.00CA$11.00n/a3
Aug ’25CA$7.70
CA$11.00
+42.9%
12.9%CA$13.00CA$9.00n/a5
Jul ’25n/a
CA$10.60
0%
12.8%CA$13.00CA$9.00n/a5
Jun ’25CA$6.63
CA$10.80
+62.9%
12.3%CA$13.00CA$9.00n/a5
May ’25CA$6.49
CA$10.70
+64.9%
13.1%CA$13.00CA$9.00n/a5
Apr ’25CA$6.23
CA$10.42
+67.2%
12.5%CA$13.00CA$9.00n/a6
Mar ’25CA$7.00
CA$10.42
+48.8%
12.5%CA$13.00CA$9.00n/a6
Feb ’25CA$7.03
CA$10.42
+48.2%
12.5%CA$13.00CA$9.00n/a6
Jan ’25CA$6.21
CA$10.42
+67.7%
12.5%CA$13.00CA$9.00n/a6
Dec ’24CA$5.07
CA$10.42
+105.5%
12.5%CA$13.00CA$9.00n/a6
Nov ’24CA$4.47
CA$11.67
+161.0%
21.9%CA$17.00CA$9.00CA$2.046
Oct ’24CA$5.41
CA$11.67
+115.7%
21.9%CA$17.00CA$9.00CA$2.056
Sep ’24CA$7.12
CA$11.67
+63.9%
21.9%CA$17.00CA$9.00CA$8.706
Aug ’24CA$6.33
CA$12.50
+97.5%
23.9%CA$17.00CA$9.00CA$7.706
Jul ’24CA$5.60
CA$12.50
+123.2%
23.9%CA$17.00CA$9.00n/a6
Jun ’24CA$5.31
CA$13.00
+144.8%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$6.635
May ’24CA$6.64
CA$13.00
+95.8%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$6.495
Apr ’24CA$7.12
CA$13.00
+82.6%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$6.235
Mar ’24CA$5.94
CA$13.00
+118.9%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$7.005
Feb ’24CA$5.92
CA$13.00
+119.6%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$7.035
Jan ’24CA$4.29
CA$13.00
+203.0%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$6.215
Dec ’23CA$4.70
CA$13.00
+176.6%
23.3%CA$17.00CA$9.00CA$5.075
Nov ’23CA$4.68
CA$13.60
+190.6%
17.8%CA$17.00CA$11.00CA$4.475

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Berkshire Hathaway

US$1.0t

Through its subsidiaries, engages in the insurance, freight rail transportation, and utility businesses worldwide.

BRK

US$36.00

7D

0.9%

1Y

29.2%

AGF Management

CA$697.7m

AGF Management Limited is one of Canada’s premier investment management companies with offices across Canada and subsidiaries around the world.

AGF.B

CA$10.74

7D

-1.0%

1Y

47.7%

Vencanna Ventures

CA$2.2m

Vencanna Ventures Inc. is formerly known as The Cannavative Group LLC is a venture capital firm specializing in seed/startups and early venture.

VENI

CA$0.01

7D

0%

1Y

n/a