Porto Seguro S.A.

Informe acción BOVESPA:PSSA3

Capitalización de mercado: R$29.6b

Porto Seguro Resultados de beneficios anteriores

Pasado controles de criterios 5/6

Porto Seguro ha aumentado sus beneficios a una tasa media anual de 17.6%, mientras que los beneficios de la industria de Insurance han experimentado un crecimiento de 20.2% anual. Los ingresos han ido creciendo a una tasa media de 15.1% al año. La rentabilidad financiera de Porto Seguro es de 21.8%, y sus márgenes netos son de 7.8%.

Información clave

17.60%

Tasa de crecimiento de los beneficios

17.51%

Tasa de crecimiento del BPA

Crecimiento de la industria Insurance 3.40%
Tasa de crecimiento de los ingresos15.15%
Rentabilidad financiera21.77%
Margen neto7.85%
Última actualización de beneficios30 Sep 2025

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Saude's Health Insurance Boom And Bank's Growth Drive Earnings And Net Margins Higher

Business diversification through health insurance and banking is set to drive future revenue and maintain strong net margins.

Desglose de ingresos y gastos

Cómo gana y gasta dinero Porto Seguro. Basado en los últimos beneficios reportados, en base a los últimos doce meses (LTM).

Historial de beneficios e ingresos

BOVESPA:PSSA3 Ingresos, gastos y beneficios (BRL Millions)
FechaIngresosBeneficiosGastos G+AGastos de I+D
30 Sep 2540,9473,2135,9010
30 Jun 2539,5773,1205,7000
31 Mar 2538,3312,8265,4890
31 Dec 2437,1512,6455,3230
30 Sep 2437,4142,6635,1440
30 Jun 2436,4472,4834,9640
31 Mar 2436,1352,5754,8410
31 Dec 2334,6352,2664,6620
30 Sep 2331,9672,1384,6510
30 Jun 2331,2171,8524,4560
31 Mar 2329,1591,3074,2310
31 Dec 2227,8681,1403,9600
30 Sep 2227,8871,1123,6630
30 Jun 2225,7688993,6770
31 Mar 2224,0591,4253,5780
31 Dec 2122,8851,5443,6020
30 Sep 2122,3001,4193,5360
30 Jun 2121,5571,7583,2810
31 Mar 2121,1111,7563,2700
31 Dec 2020,7101,6883,1590
30 Sep 2020,0441,6503,1160
30 Jun 2019,8911,5843,0890
31 Mar 2019,8031,3083,0450
31 Dec 1919,8161,3793,0830
30 Sep 1919,6881,3953,0380
30 Jun 1919,4981,3782,9950
31 Mar 1919,4411,3322,9080
31 Dec 1819,3481,3112,7790
30 Sep 1819,3911,1932,7770
30 Jun 1819,3471,2602,8180
31 Mar 1819,0571,1632,7830
31 Dec 1718,7301,1012,7490
30 Sep 1717,4621,1352,7310
30 Jun 1717,3089542,7350
31 Mar 1717,2638912,7890
31 Dec 1617,2559162,8880
30 Sep 1618,1349062,8770
30 Jun 1617,7279112,8730
31 Mar 1617,4171,0112,8450
31 Dec 1517,1071,0022,8220
30 Sep 1516,8119852,8230
30 Jun 1516,6231,0102,7390
31 Mar 1516,2439542,6710
31 Dec 1415,6298762,5810

Ingresos de calidad: PSSA3 tiene un alto nivel de ganancias no monetarias.

Margen de beneficios creciente: Los actuales márgenes de beneficio (7.8%) de PSSA3 son superiores a los del año pasado (7.1%).

Análisis del flujo de caja libre vs. Beneficios

Análisis del crecimiento de los beneficios en el pasado

Tendencia de beneficios: Los beneficios de PSSA3 han crecido un 17.6% al año en los últimos 5 años.

Acelerando crecimiento: El crecimiento de los beneficios de PSSA3 en el último año (20.7%) supera su media de 5 años (17.6% al año).

Beneficios vs. Industria: El crecimiento de los beneficios de PSSA3 en el último año (20.7%) superó al de la industria Insurance 5.8%.

Rentabilidad financiera

Alta ROE: La rentabilidad financiera (21.8%) de PSSA3 se considera alta.

Rentabilidad económica

Rendimiento del capital invertido

Descubre empresas con buenos resultados en el pasado

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/11/18 17:02
Precio de las acciones al final del día2025/11/18 00:00
Beneficios2025/09/30
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Porto Seguro S.A. está cubierta por 20 analistas. 7 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Henrique CaldeiraBarclays
Mario Lucio PierryBofA Global Research
Gustavo SchrodenBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários