IRB-Brasil Resseguros S.A.

Informe acción BOVESPA:IRBR3

Capitalización de mercado: R$3.2b

IRB-Brasil Resseguros Valoración

¿Está IRBR3 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de IRBR3 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: IRBR3 (R$39.43) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (R$11.56)

Muy por debajo del valor justo: IRBR3 cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de IRBR3?

Métrica clave: Como IRBR3 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de IRBR3. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de IRBR3 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de IRBR3?
Ratio PE6.2x
GananciasR$517.75m
Capitalización bursátilR$3.23b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de IRBR3 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de IRBR3 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares11.1x
WIZC3 Wiz Co Participações e Corretagem de Seguros
5.4x5.2%R$970.6m
CSAB4 Companhia de Seguros Alianca da Bahia
23.2xn/aR$305.2m
PSSA3 Porto Seguro
9.3x7.2%R$24.7b
A003690 Korean Reinsurance
6.7x15.2%₩1.4t
IRBR3 IRB-Brasil Resseguros
6.2x15.5%R$3.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: IRBR3 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.2x) comparado con la media de empresas similares (11.1x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de IRBR3 con el de otras empresas de la industria South American Insurance ?

0 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
IRBR3 6.2xPromedio de la industria 11.3xNo. of Companies4PE0612182430+
0 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: IRBR3 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.2x) comparado con la media de la industria BR Insurance (7.7x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de IRBR3 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE IRBR3 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.2x
Ratio PE justo 6.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: IRBR3 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6.7x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de IRBR3 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualR$39.43
R$48.29
+22.5%
9.9%R$56.00R$43.00n/a7
Nov ’25R$41.69
R$48.71
+16.8%
9.5%R$56.00R$44.00n/a7
Oct ’25R$44.81
R$48.14
+7.4%
11.0%R$56.00R$41.00n/a7
Sep ’25R$48.38
R$47.83
-1.1%
11.8%R$56.00R$41.00n/a6
Aug ’25R$28.93
R$41.88
+44.7%
7.3%R$45.00R$37.00n/a6
Jul ’25R$31.41
R$43.87
+39.7%
7.1%R$48.10R$38.00n/a7
Jun ’25R$31.56
R$43.87
+39.0%
7.1%R$48.10R$38.00n/a7
May ’25R$42.48
R$44.16
+3.9%
7.4%R$48.10R$38.00n/a7
Apr ’25R$38.26
R$43.73
+14.3%
7.0%R$48.10R$38.00n/a7
Mar ’25R$38.81
R$43.73
+12.7%
7.0%R$48.10R$38.00n/a7
Feb ’25R$40.35
R$42.94
+6.4%
8.3%R$48.10R$38.00n/a7
Jan ’25R$44.30
R$41.59
-6.1%
16.0%R$51.00R$29.00n/a7
Dec ’24R$53.63
R$41.59
-22.5%
16.0%R$51.00R$29.00n/a7
Nov ’24R$41.54
R$39.03
-6.0%
15.8%R$51.00R$29.00R$41.697
Oct ’24R$44.00
R$39.03
-11.3%
15.8%R$51.00R$29.00R$44.817
Sep ’24R$41.91
R$38.24
-8.8%
18.0%R$51.00R$29.00R$48.387
Aug ’24R$40.79
R$35.67
-12.5%
22.5%R$51.00R$25.00R$28.937
Jul ’24R$43.55
R$35.67
-18.1%
22.5%R$51.00R$25.00R$31.417
Jun ’24R$39.08
R$31.24
-20.1%
30.1%R$51.00R$21.00R$31.567
May ’24R$31.47
R$33.57
+6.7%
39.6%R$57.00R$21.00R$42.487
Apr ’24R$22.24
R$37.00
+66.4%
33.1%R$57.00R$24.00R$38.267
Mar ’24R$18.93
R$37.29
+97.0%
32.1%R$57.00R$24.00R$38.817
Feb ’24R$25.30
R$37.29
+47.4%
32.1%R$57.00R$24.00R$40.357
Jan ’24R$25.80
R$38.14
+47.8%
31.1%R$57.00R$24.00R$44.307
Dec ’23R$21.00
R$53.50
+154.8%
44.6%R$100.50R$27.00R$53.639
Nov ’23R$30.00
R$57.83
+92.8%
44.6%R$100.50R$33.00R$41.549

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.


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