Bendigo and Adelaide Bank Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de BEN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

BEN (A$13.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (A$15.11)

¿Está BEN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BEN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BEN (A$13.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (A$15.11)

Muy por debajo del valor justo: BEN cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BEN?

Métrica clave: Como BEN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BEN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BEN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BEN?
Ratio PE	14.1x
Ganancias	AU$545.00m
Capitalización bursátil	AU$7.59b

Métricas y ratios de valoración clave de BEN. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	5.8x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BEN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BEN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	14.2x
BOQ Bank of Queensland	16x	10.8%	AU$4.5b
MYS MyState	12.6x	11.9%	AU$446.0m
ABA Auswide Bank	20.3x	26.6%	AU$230.5m
BFL BSP Financial Group	7.9x	n/a	AU$3.0b
BEN Bendigo and Adelaide Bank	14.1x	2.4%	AU$7.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: BEN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.1x) comparado con la media de empresas similares (14.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BEN con el de otras empresas de la industria Global Banks ?

18 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

18 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BEN es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.1x) en comparación con la media de la industria Australian Banks (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BEN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BEN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	14.1x
Ratio PE justo	13.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BEN es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BEN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	AU$13.60	AU$11.05 -18.8%	10.1%	AU$13.00	AU$9.50	n/a	12
Nov ’25	AU$12.26	AU$11.05 -9.9%	10.1%	AU$13.00	AU$9.50	n/a	12
Oct ’25	AU$11.60	AU$11.07 -4.6%	9.9%	AU$13.00	AU$9.50	n/a	13
Sep ’25	AU$12.05	AU$11.17 -7.3%	10.0%	AU$13.00	AU$9.50	n/a	14
Aug ’25	AU$12.54	AU$10.59 -15.6%	10.7%	AU$12.55	AU$8.75	n/a	14
Jul ’25	AU$11.42	AU$10.47 -8.3%	9.7%	AU$12.55	AU$8.75	n/a	14
Jun ’25	AU$10.93	AU$10.40 -4.9%	9.7%	AU$12.55	AU$8.75	n/a	14
May ’25	AU$9.68	AU$9.58 -1.1%	11.3%	AU$12.55	AU$8.00	n/a	14
Apr ’25	AU$10.25	AU$9.58 -6.6%	11.3%	AU$12.55	AU$8.00	n/a	14
Mar ’25	AU$9.84	AU$9.56 -2.8%	11.3%	AU$12.55	AU$8.00	n/a	14
Feb ’25	AU$9.67	AU$9.26 -4.2%	8.0%	AU$10.50	AU$7.50	n/a	13
Jan ’25	AU$9.67	AU$9.18 -5.0%	8.0%	AU$10.50	AU$7.50	n/a	13
Dec ’24	AU$9.02	AU$9.40 +4.2%	9.9%	AU$11.66	AU$7.50	n/a	14
Nov ’24	AU$8.77	AU$9.51 +8.4%	9.8%	AU$11.66	AU$7.50	AU$12.26	14
Oct ’24	AU$8.93	AU$9.54 +6.8%	9.7%	AU$11.66	AU$7.50	AU$11.60	14
Sep ’24	AU$9.52	AU$9.57 +0.5%	9.4%	AU$11.66	AU$7.50	AU$12.05	14
Aug ’24	AU$9.39	AU$9.33 -0.7%	11.2%	AU$11.66	AU$7.00	AU$12.54	14
Jul ’24	AU$8.59	AU$9.52 +10.8%	11.8%	AU$11.66	AU$7.00	AU$11.42	15
Jun ’24	AU$8.57	AU$9.75 +13.7%	10.1%	AU$11.66	AU$7.90	AU$10.93	15
May ’24	AU$8.75	AU$9.82 +12.2%	10.5%	AU$12.10	AU$7.90	AU$9.68	15
Apr ’24	AU$8.67	AU$9.93 +14.5%	10.6%	AU$12.10	AU$7.90	AU$10.25	15
Mar ’24	AU$9.72	AU$10.17 +4.6%	8.9%	AU$12.10	AU$7.90	AU$9.84	15
Feb ’24	AU$10.06	AU$10.18 +1.2%	9.2%	AU$12.10	AU$7.90	AU$9.67	15
Jan ’24	AU$9.81	AU$10.14 +3.4%	9.5%	AU$12.10	AU$7.90	AU$9.67	15
Dec ’23	AU$9.17	AU$9.54 +4.1%	13.0%	AU$11.65	AU$6.80	AU$9.02	15
Nov ’23	AU$9.14	AU$9.60 +5.1%	11.7%	AU$11.65	AU$7.70	AU$8.77	15

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Fremantle Community Financial Services

AU$294.7k

Engages in the operation of a branch of Bendigo Bank and Adelaide Bank pursuant to a franchise agreement with Bendigo and Adelaide Bank Limited in Western Australia.

FCF

AU$0.40

n/a

East Gosford & Districts Financial Services

AU$402.9k

Provides community banking services under management rights to operate a franchised branch of Bendigo and Adelaide Bank Limited.

EGF

AU$0.41

n/a

Sunshine Coast Community Financial Services

AU$1.3m

Operates as a franchisee of Bendigo Bank that provides banking, and financial products and services to individuals, businesses, and organizations in Australia.

SSC

AU$0.77

n/a