Banco de Sabadell, S.A.

Informe acción WBAG:SAB

Capitalización de mercado: €9.7b

Banco de Sabadell Valoración

¿Está SAB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SAB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SAB (€1.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€3.8)

Muy por debajo del valor justo: SAB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SAB?

Métrica clave: Como SAB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SAB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SAB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SAB?
Ratio PE6.5x
Ganancias€1.48b
Capitalización bursátil€9.66b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SAB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SAB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.9x
BG BAWAG Group
8.7x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.7x-6.7%€6.0b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
EBS Erste Group Bank
6.7x-2.8%€20.7b
SAB Banco de Sabadell
6.5x-2.4%€9.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: SAB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.5x) comparado con la media de empresas similares (7.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SAB con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
SAB 6.5xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SAB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.5x) comparado con la media de la industria Austrian Banks (7.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SAB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SAB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.5x
Ratio PE justo 5.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SAB es cara según su ratio Price-To-Earnings (6.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (5.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SAB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€1.80
€2.18
+21.6%
10.8%€2.80€1.65n/a15
Nov ’25€1.84
€2.19
+18.7%
11.4%€2.80€1.65n/a15
Oct ’25€1.84
€2.19
+19.0%
10.8%€2.70€1.65n/a15
Sep ’25€1.93
€2.20
+13.9%
10.8%€2.70€1.65n/a15
Aug ’25€1.89
€2.15
+13.9%
11.4%€2.70€1.65n/a15
Jul ’25€1.86
€2.03
+9.5%
13.6%€2.50€1.58n/a15
Jun ’25€1.94
€2.01
+3.7%
14.0%€2.50€1.58n/a15
May ’25€1.82
€1.95
+6.7%
15.2%€2.50€1.58n/a16
Apr ’25€1.46
€1.60
+9.4%
16.6%€2.26€1.25n/a17
Mar ’25€1.19
€1.56
+30.3%
19.2%€2.38€1.20n/a18
Feb ’25€1.15
€1.53
+32.5%
20.6%€2.38€1.10n/a18
Jan ’25€1.11
€1.60
+43.8%
18.6%€2.38€1.20n/a18
Dec ’24€1.35
€1.61
+19.4%
18.4%€2.38€1.20n/a18
Nov ’24€1.18
€1.60
+35.0%
19.5%€2.38€1.20€1.8418
Oct ’24€1.11
€1.46
+31.6%
16.7%€2.00€1.10€1.8418
Sep ’24€1.13
€1.45
+29.2%
17.1%€2.00€1.10€1.9318
Aug ’24€1.13
€1.44
+27.6%
16.8%€2.00€1.10€1.8918
Jul ’24€1.06
€1.35
+27.8%
19.0%€2.00€1.00€1.8618
Jun ’24€0.94
€1.37
+45.2%
17.9%€2.00€1.00€1.9417
May ’24€1.01
€1.41
+39.7%
16.6%€2.00€1.13€1.8215
Apr ’24€1.01
€1.36
+34.3%
19.2%€1.85€0.90€1.4615
Mar ’24€1.24
€1.36
+9.3%
18.2%€1.85€0.90€1.1915
Feb ’24€1.22
€1.33
+8.7%
16.8%€1.85€0.90€1.1516
Jan ’24€0.88
€1.13
+28.3%
21.2%€1.70€0.85€1.1116
Dec ’23€0.86
€1.12
+30.6%
21.5%€1.70€0.85€1.3516
Nov ’23€0.81
€1.10
+34.7%
23.1%€1.70€0.78€1.1816

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

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€38.2b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

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7D

-5.0%

1Y

6.0%

ABN AMRO Bank

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ABN

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-1.4%

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Industrial and Commercial Bank of China

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ICK

HK$0.56

7D

-3.1%

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27.8%