Intesa Sanpaolo S.p.A.

Informe acción WBAG:ISP

Capitalización de mercado: €64.2b

Intesa Sanpaolo Valoración

¿Está ISP infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ISP si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ISP (€3.61) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€5.92)

Muy por debajo del valor justo: ISP cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ISP?

Métrica clave: Como ISP es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ISP. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ISP por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ISP?
Ratio PE7.3x
Ganancias€8.77b
Capitalización bursátil€64.18b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ISP con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ISP frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.9x
EBS Erste Group Bank
6.7x-2.8%€20.7b
BG BAWAG Group
8.6x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.6x-6.7%€5.9b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
ISP Intesa Sanpaolo
7.3x0.2%€64.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: ISP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.3x) comparado con la media de empresas similares (7.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ISP con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ISP 7.3xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ISP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.3x) comparado con la media de la industria Austrian Banks (7.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ISP comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ISP vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.3x
Ratio PE justo 6.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ISP es cara según su ratio Price-To-Earnings (7.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ISP de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€3.61
€4.57
+26.6%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€4.04
€4.49
+11.0%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.81
€4.38
+14.9%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.77
€4.35
+15.4%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.66
€4.32
+17.9%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.58
€4.13
+15.7%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.64
€4.10
+12.7%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.57
€3.80
+6.4%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.38
€3.72
+9.9%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€3.00
€3.66
+22.0%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.80
€3.56
+27.0%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25€2.64
€3.54
+33.9%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.66
€3.54
+33.1%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.49
€3.44
+38.1%
9.0%€4.00€2.80€4.0421
Oct ’24€2.45
€3.44
+40.3%
9.3%€4.00€2.80€3.8121
Sep ’24€2.46
€3.34
+36.1%
9.9%€4.00€2.70€3.7723
Aug ’24€2.64
€3.29
+24.8%
9.7%€3.75€2.70€3.6622
Jul ’24€2.41
€3.19
+32.3%
8.5%€3.70€2.70€3.5822
Jun ’24€2.19
€3.16
+44.6%
9.6%€3.70€2.56€3.6422
May ’24€2.45
€3.02
+23.0%
10.5%€3.55€2.40€3.5722
Apr ’24€2.38
€2.99
+25.9%
10.2%€3.55€2.40€3.3822
Mar ’24€2.54
€3.00
+18.1%
10.3%€3.55€2.40€3.0023
Feb ’24€2.46
€2.79
+13.5%
8.7%€3.37€2.40€2.8023
Jan ’24€2.10
€2.73
+30.1%
10.4%€3.37€2.25€2.6422
Dec ’23€2.09
€2.72
+30.3%
11.1%€3.37€2.20€2.6622
Nov ’23€1.94
€2.49
+28.3%
17.0%€3.37€1.22€2.4923

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Société Générale Société anonyme

€20.7b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

GLE

€25.00

7D

-4.7%

1Y

10.3%

Crédit Agricole

€39.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

ACA

€12.91

7D

-3.7%

1Y

10.2%

Industrial and Commercial Bank of China

HK$2.2t

Provides banking products and services in the People's Republic of China and internationally.

ICK

HK$0.56

7D

-1.6%

1Y

26.7%