Hat die Mercurity Fintech Holding (NASDAQ:MFH) eine gesunde Bilanz?

Manche sagen, dass Volatilität und nicht Verschuldung der beste Weg ist, um als Investor über Risiko nachzudenken, aber Warren Buffett sagte berühmt, dass "Volatilität bei weitem nicht gleichbedeutend mit Risiko ist". Es ist nur natürlich, die Bilanz eines Unternehmens zu betrachten, wenn man untersucht, wie risikoreich es ist, da Schulden oft eine Rolle spielen, wenn ein Unternehmen zusammenbricht. Wie viele andere Unternehmen macht auch Mercurity Fintech Holding Inc.(NASDAQ:MFH) Gebrauch von Schulden. Aber ist diese Verschuldung ein Problem für die Aktionäre?

Welches Risiko birgt die Verschuldung?

Im Allgemeinen werden Schulden nur dann zu einem echten Problem, wenn ein Unternehmen sie nicht ohne Weiteres zurückzahlen kann, entweder durch Kapitalbeschaffung oder aus dem eigenen Cashflow. Wenn die Dinge wirklich schlecht laufen, können die Kreditgeber die Kontrolle über das Unternehmen übernehmen. Das kommt zwar nicht allzu häufig vor, doch erleben wir häufig, dass verschuldete Unternehmen ihre Aktionäre dauerhaft verwässern, weil die Kreditgeber sie zwingen, Kapital zu einem schlechten Preis aufzunehmen. Die häufigste Situation ist jedoch die, dass ein Unternehmen seine Schulden vernünftig und zu seinem eigenen Vorteil verwaltet. Der erste Schritt bei der Betrachtung der Verschuldung eines Unternehmens besteht darin, Barmittel und Schulden zusammen zu betrachten.

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Wie hoch ist die Verschuldung von Mercurity Fintech Holding?

Wie Sie unten sehen können, hatte Mercurity Fintech Holding Ende Dezember 2023 Schulden in Höhe von 9,92 Mio. US$, gegenüber 911,2 T US$ vor einem Jahr. Klicken Sie auf das Bild für weitere Details. Auf der anderen Seite verfügt das Unternehmen aber auch über 18,4 Mio. US$ an Barmitteln, was zu einer Nettobargeldposition von 8,52 Mio. US$ führt.

Ein Blick auf die Verbindlichkeiten der Mercurity Fintech Holding

Laut der letzten gemeldeten Bilanz hatte Mercurity Fintech Holding Verbindlichkeiten in Höhe von 12,3 Mio. US$, die innerhalb von 12 Monaten fällig waren, und Verbindlichkeiten in Höhe von 282,3 T US$, die nach 12 Monaten fällig waren. Andererseits verfügte das Unternehmen über Barmittel in Höhe von 18,4 Mio. US$ und Forderungen im Wert von 5,21 Mio. US$, die innerhalb eines Jahres fällig werden. Es kann also 11,1 Mio. US$ mehr an liquiden Mitteln als an Gesamtverbindlichkeiten vorweisen.

Diese kurzfristige Liquidität ist ein Zeichen dafür, dass die Mercurity Fintech Holding ihre Schulden wahrscheinlich mit Leichtigkeit zurückzahlen könnte, da ihre Bilanz alles andere als angespannt ist. Kurz gesagt, die Mercurity Fintech Holding verfügt über Nettoliquidität, so dass man mit Fug und Recht sagen kann, dass sie keine hohe Schuldenlast hat! Bei der Analyse der Verschuldung ist die Bilanz der offensichtliche Ansatzpunkt. Aber es sind die Erträge der Mercurity Fintech Holding, die beeinflussen werden, wie sich die Bilanz in Zukunft entwickeln wird. Wenn Sie also mehr über die Erträge erfahren möchten, lohnt sich ein Blick auf diese Grafik der langfristigen Ertragsentwicklung.

Da Mercurity Fintech Holding derzeit keine nennenswerten Betriebseinnahmen erzielt, werden die Aktionäre hoffen, dass das Unternehmen Fortschritte macht und eine bessere Traktion erzielt, bevor die Barmittel knapp werden.

Wie riskant ist die Mercurity Fintech Holding also?

Wir haben keinen Zweifel daran, dass verlustbringende Unternehmen in der Regel riskanter sind als profitable Unternehmen. Und wir stellen fest, dass Mercurity Fintech Holding im letzten Jahr einen Verlust vor Zinsen und Steuern (EBIT) verzeichnete. In dieser Zeit verbrannte das Unternehmen 5,8 Mio. USD an Barmitteln und machte einen Verlust von 9,4 Mio. USD. Das macht das Unternehmen zwar etwas riskant, aber man darf nicht vergessen, dass es über eine Nettoliquidität von 8,52 Mio. US-Dollar verfügt. Diese Kasse bedeutet, dass das Unternehmen bei den derzeitigen Raten noch mindestens zwei Jahre lang in das Wachstum investieren kann. Insgesamt scheint die Bilanz des Unternehmens im Moment nicht übermäßig riskant zu sein, aber wir sind immer vorsichtig, bis wir den positiven freien Cashflow sehen. Es besteht kein Zweifel, dass wir aus der Bilanz am meisten über Schulden erfahren. Aber letztlich kann jedes Unternehmen auch Risiken enthalten, die außerhalb der Bilanz bestehen. Zu diesem Zweck sollten Sie die 4 Warnzeichen kennenlernen, die wir bei Mercurity Fintech Holding entdeckt haben (darunter 2, die besorgniserregend sind).

Wenn Sie daran interessiert sind, in Unternehmen zu investieren, die ihre Gewinne ohne die Last von Schulden steigern können, dann sollten Sie sich diese kostenlose Liste wachsender Unternehmen mit Nettobarmitteln in der Bilanz ansehen.

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