Principal Financial Group nach positivem Medienecho und jüngster Kursdynamik im Wert steigen

• Sind Sie neugierig, ob die Principal Financial Group wirklich etwas für Ihr Geld bietet? Sie sind nicht allein, und es gibt viel darüber zu sagen, was derzeit tatsächlich eingepreist ist.
• Die Aktie ist in der letzten Woche um 1,8 % und im letzten Monat um 6,3 % gestiegen, was auf ein erneutes Interesse der Anleger und eine möglicherweise veränderte Wahrnehmung des Risikos oder des bevorstehenden Wachstums hindeutet.
• Ein Grund für die gestiegene Dynamik ist eine Welle positiver Berichterstattung in den Medien, die sich auf die geschäftliche Diversifizierung des Unternehmens und die konsistenten Kapitalerträge konzentriert, wodurch die Principal Financial Group sowohl für institutionelle als auch für Privatanleger wieder ins Rampenlicht gerückt ist. Aktualisierungen im Zusammenhang mit strategischen Partnerschaften und erweiterten Dienstleistungsangeboten haben in den letzten Wochen ebenfalls die Aufmerksamkeit des Marktes auf sich gezogen.
• Für reine Zahlenliebhaber erreicht die Principal Financial Group derzeit eine 4 von 6 Punkten auf unserem Unterbewertungscheck. Dies deutet darauf hin, dass ein gewisser Wert vorhanden ist, auch wenn dies nicht die ganze Geschichte widerspiegelt. In den nächsten Abschnitten werden wir die wichtigsten Bewertungsansätze durchgehen und zum Schluss eine Perspektive vorstellen, die noch tiefere Einblicke in den wahren Wert des Unternehmens geben könnte.

Principal Financial Group erzielte im letzten Jahr eine Rendite von 0,6 %. Sehen Sie sich an, wie sich dies im Vergleich zum Rest der Versicherungsbranche darstellt.

Ansatz 1: Analyse der Überschussrendite von Principal Financial Group

Das Excess-Returns-Bewertungsmodell schätzt den Wert eines Unternehmens, indem es sich auf seine Fähigkeit konzentriert, Renditen zu erwirtschaften, die über den Kosten für das von den Aktionären investierte Eigenkapital liegen. Im Wesentlichen geht es um die Frage, wie viel Gewinn die Principal Financial Group für jeden einbehaltenen Dollar erwirtschaften kann, nachdem die Renditeerwartungen der Aktionäre berücksichtigt wurden.

Für die Principal Financial Group stützt sich das Modell auf mehrere Schlüsselzahlen. Der aktuelle Buchwert liegt bei 52,90 $ pro Aktie. Nach den gewichteten zukünftigen Eigenkapitalrenditeschätzungen von acht Analysten wird das Unternehmen voraussichtlich einen stabilen Gewinn je Aktie (EPS) von 9,24 $ erzielen. Die durchschnittliche Eigenkapitalrendite beträgt 15,86 % und liegt damit über den Eigenkapitalkosten, die mit 4,05 $ pro Aktie berechnet wurden. Daraus ergibt sich eine Überschussrendite von 5,19 $ je Aktie, was ein Muster effizienter Kapitalnutzung verdeutlicht. Im Laufe der Zeit wird der stabile Buchwert voraussichtlich auf 58,27 $ je Aktie steigen, was die stetigen Wachstumserwartungen für das Unternehmen unterstreicht.

Auf der Grundlage dieser Berechnungen wird der innere Wert der Principal Financial Group auf 57,4 % über dem aktuellen Aktienkurs geschätzt, was darauf hindeutet, dass die Aktie derzeit vom Markt deutlich unterbewertet ist.

Ergebnis: UNDERVALUED

Unsere Excess-Returns-Analyse legt nahe, dass Principal Financial Group um 57,4% unterbewertet ist. Verfolgen Sie dies in Ihrer Watchlist oder Ihrem Portfolio oder entdecken Sie 928 weitere unterbewertete Aktien auf Basis des Cashflows.

Im Abschnitt "Bewertung" unseres Unternehmensberichts finden Sie weitere Einzelheiten dazu, wie wir zu diesem fairen Wert für Principal Financial Group kommen.

Ansatz 2: Kurs-Gewinn-Verhältnis bei Principal Financial Group

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) ist eine weit verbreitete Bewertungskennzahl und ist besonders relevant für profitable Unternehmen wie die Principal Financial Group. Durch den Vergleich des Marktpreises einer Aktie mit ihren Gewinnen hilft das KGV den Anlegern zu beurteilen, wie viel sie heute für die Gewinne eines Unternehmens zahlen und, was wichtig ist, was der Markt für das zukünftige Wachstum erwartet.

Wachstumserwartungen und Risikofaktoren spielen eine wichtige Rolle bei der Bestimmung eines "normalen" oder "fairen" KGV. Unternehmen, von denen ein schnelleres Wachstum oder stabilere Erträge erwartet werden, weisen oft ein höheres KGV auf, während Unternehmen, die als risikoreicher gelten oder in langsam wachsenden Branchen tätig sind, im Allgemeinen niedrigere Multiplikatoren aufweisen.

Die Principal Financial Group wird derzeit mit einem KGV von 11,81x gehandelt. Damit liegt das Unternehmen knapp unter dem Durchschnitt der Versicherungsbranche von 13,20x und über dem Durchschnitt der Vergleichsunternehmen von 10,46x. Um noch mehr Kontext zu schaffen, passt Simply Wall St's eigene "Fair Ratio"-Metrik die Benchmark an, indem sie das spezifische Gewinnwachstum, die Gewinnmargen, die Marktkapitalisierung und die Branchenmerkmale von Principal Financial Group berücksichtigt. Daraus ergibt sich ein faires Verhältnis von 17,60x für PFG. Dieser Ansatz bietet eine nuanciertere Benchmark als ein einfacher Vergleich mit Sektordurchschnitten oder Gleichaltrigen, da er die einzigartigen Eigenschaften und Aussichten des Unternehmens selbst berücksichtigt.

Da das aktuelle KGV von Principal Financial Group mit 11,81x deutlich unter dem fairen KGV von 17,60x liegt, erscheint die Aktie auch nach dieser Methode unterbewertet.

Ergebnis: UNDERVALUED

Das KGV ist nur eine Seite der Medaille, aber was ist, wenn die wahre Chance woanders liegt? Entdecken Sie 1440 Unternehmen, bei denen Insider auf explosives Wachstum wetten.

Verbessern Sie Ihre Entscheidungsfindung: Wählen Sie Ihr Principal Financial Group-Narrativ

Wir haben bereits erwähnt, dass es einen noch besseren Weg gibt, die Bewertung zu verstehen, also stellen wir Ihnen das Narrativ vor. Ein Narrativ ist eine einfache, aber wirkungsvolle Geschichte, die Sie über ein Unternehmen erzählen. Es ist Ihre Sichtweise, wohin sich die Principal Financial Group entwickelt, gestützt durch Ihre Annahmen über künftige Umsätze, Erträge und Gewinnspannen. Dieser Ansatz verbindet die Geschichte des Unternehmens direkt mit einer Finanzprognose und schließlich mit einem fairen Wert für die Aktie.

Narrative sind auf der Community-Seite der Simply Wall St-Plattform für jedermann zugänglich, so dass dieser fortschrittliche Ansatz für Millionen von Anlegern zugänglich ist. Wenn Sie ein Narrativ erstellen oder verfolgen, können Sie leicht erkennen, wie sich aktualisierte Nachrichten oder Unternehmensergebnisse auf den Ausblick auswirken, da die Dynamik und der faire Wert mit jedem neuen Datenpunkt neu berechnet werden. Narrative bieten auch eine klare Möglichkeit, Ihre Schätzung des fairen Wertes mit dem aktuellen Preis zu vergleichen, was Ihnen hilft, zu entscheiden, wann Sie kaufen, verkaufen oder halten sollten.

Wenn es beispielsweise um die Principal Financial Group geht, sind einige Anleger optimistisch und prognostizieren ein Kursziel von bis zu 101 $ auf der Grundlage eines robusten Umsatz- und Margenwachstums. Andere sind vorsichtiger und sehen den fairen Wert eher bei 72 $, da sie den Gegenwind der Branche und die Volatilität berücksichtigen. Anhand von Erzählungen können Sie all diese Standpunkte sehen und sich Ihre eigene Meinung bilden. Sie sehen, dass die klügsten Investitionsentscheidungen mit Ihrer Geschichte beginnen und mit einer Zahl enden.

Glauben Sie, dass hinter der Geschichte der Principal Financial Group noch mehr steckt? Besuchen Sie unsere Community, um zu sehen, was andere sagen!

Dieser Artikel von Simply Wall St ist allgemeiner Natur. Wir geben Kommentare ab, die auf historischen Daten und Analystenprognosen basieren und eine unvoreingenommene Methodik verwenden. Er stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Aktien dar und berücksichtigt weder Ihre Ziele noch Ihre finanzielle Situation. Unser Ziel ist es, Ihnen eine langfristig ausgerichtete, auf Fundamentaldaten basierende Analyse zu bieten. Beachten Sie, dass unsere Analyse möglicherweise nicht die neuesten kursrelevanten Unternehmensmeldungen oder qualitatives Material berücksichtigt. Simply Wall St hat keine Position in den genannten Aktien.

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