Was American Express (AXP)'s Platinum Gebührenerhöhungen und Perks Upgrade für die Aktionäre bedeutet

• In den letzten Monaten hat American Express seinen Premium-Fokus verstärkt, indem das Unternehmen die Gebühren für die Platinum Card erfolgreich angehoben, die hochwertigen Vergünstigungen erweitert und einen Rekordumsatz und -gewinn pro Aktie sowie ein starkes Wachstum bei den Kartenmitgliedern, insbesondere bei jüngeren Kunden, erzielt hat.
• Diese Kombination aus höherpreisigen Premium-Angeboten, stabilen Ausgaben der wohlhabenden und der neuen Generation von Nutzern und einer Unternehmensprognose, die auf weitere Umsatz- und Gewinnsteigerungen hindeutet, unterstreicht, wie eng die Wachstumsambitionen von American Express mit seiner erlebnisorientierten Premium-Marke verbunden sind.
• Jetzt werden wir untersuchen, wie die Fähigkeit von American Express, die Platin-Gebühren zu erhöhen und gleichzeitig Vergünstigungen anzubieten, das bestehende Investment-Narrativ umgestalten könnte.

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American Express Investment-Narrativ - Zusammenfassung

Um American Express zu besitzen, müssen Sie daran glauben, dass das erlebnisorientierte Premium-Modell weiterhin wohlhabende und jüngere Kartenmitglieder anziehen kann und gleichzeitig höhere Gebühren und Prämienkosten rechtfertigt. Die jüngsten Ergebnisse und die angehobene Prognose für 2025 stützen diese These und scheinen den kurzfristigen Katalysator eines anhaltenden Wachstums der Prämiengebühren und Ausgaben eher zu verstärken als zu verändern. Das größte Risiko besteht nach wie vor darin, dass reichhaltigere Vergünstigungen und ein zunehmender Wettbewerb bei Premium-Karten die variablen Ausgaben für die Kundenbindung im Laufe der Zeit höher als die Einnahmen werden lassen.

Die wichtigste Ankündigung in diesem Zusammenhang ist die Anhebung des Ausblicks von American Express für das Jahr 2025, in dem nun ein Umsatzwachstum von 9 bis 10 % und ein Gewinn je Aktie von 15,20 bis 15,50 US-Dollar erwartet wird. Diese Prognose stützt sich auf eine starke anfängliche Traktion durch höhere Platinum-Gebühren, erweiterte Vergünstigungen und den Zuwachs an jüngeren Kartenmitgliedern, die allesamt direkt mit der Premium-Wachstumsstory zusammenhängen, die von optimistischen Anlegern als wichtige Stütze für zukünftige Erträge und Gebühreneinnahmen angesehen wird.

Neben der Prämienstory sollten sich die Anleger jedoch auch des wachsenden Drucks durch steigende Prämienkosten und umfangreichere Leistungspakete bewusst sein, die...

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Der Bericht von American Express prognostiziert 85,7 Milliarden Dollar Umsatz und 13,5 Milliarden Dollar Gewinn bis 2028. Dies erfordert ein jährliches Umsatzwachstum von 10,6 % und eine Gewinnsteigerung von 3,5 Mrd. $ gegenüber den heutigen 10,0 Mrd. $.

Entdecken Sie, wie die Prognosen von American Express zu einem fairen Wert von 351,87 $ führen, was einem Abschlag von 3 % gegenüber dem aktuellen Kurs entspricht.

Erkundung anderer Perspektiven

Auch wenn die jüngsten Gewinne des Unternehmens mit dem Schwerpunkt Premium stark aussehen, sollten Sie nicht vergessen, dass die pessimistischsten Analysten bereits ein langsameres Wachstum einkalkuliert hatten, mit einem Umsatz in der Nähe von 80,3 Mrd. USD und einem Gewinn von 12,2 Mrd. USD bis 2028, und sie befürchten, dass die Verlangsamung der Reise- und Unterhaltungsausgaben sowie die steigenden Prämienkosten ihre Vorsicht noch verstärken könnten.

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Ziehen Sie andere Strategien in Erwägung?

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